--- canonical_url: https://www.stockexpertai.com/tr/earnings/efx last_updated: 2026-05-09T14:00:38.724Z --- # Equifax Inc. (EFX) Q4 FY2026 Bilanço Önizleme > Bu içerik FMP canlı veri + Q1 FY2026 earnings call transcript ile otomatik üretildi. Üretim: 2026-05-09T14:00:38.346Z. Eğitim aracıdır, yatırım tavsiyesi değildir. --- ## Hızlı Özet | Alan | Değer | Kaynak | |---|---|---| | Fiyat | $175.83 (▲ 0.12%) | fmp:quote | | Market Cap | $21.2B | fmp:profile | | 52w aralık | $166.02 – $281.03 | fmp:quote | | Bilanço | Sal 21 Temmuz | fmp:earnings-history | | EPS beklenti | $2.25 (+%13 YoY) | fmp:earnings-estimate | | Gelir beklenti | $1.7B | fmp:earnings-estimate | | Beat serisi | 5/4 | fmp:earnings-history | | Rating | B (overall 3/5) | fmp:ratings | | Analyst median target | $222 (+%26.3 upside) | fmp:price-target-consensus | | MoonshotScore | 47/100 | derived | | Council | 4/6 bullish | derived | | Munger verdict | Undervalued | derived | ## Equifax Inc. — Q4 FY2026 Beklentileri Q4 konsensüs: gelir $1.7B^{[FMP est]}, EPS $2.25^{[FMP est]}. 5 çeyrek üst üste beat^{[FMP earnings]}. ## Quick Take **Skor:** B · **Stance:** BUY · **Council:** 4/6 · **Moonshot:** 47 = MoonshotScore 47^{[9 pillar formül]} + Council 4/6^{[6 lens kuralı]}. Form 4: 0 işlem^{[FMP Form 4]}. ## İzleme Listesi (5 metrik) ### 1. Mortgage Revenue Growth Equifax, güçlü ilk çeyrek sonuçlarına rağmen, İran çatışmasıyla ilgili belirsizlik nedeniyle 2026 mortgage gelir büyüme beklentisini %20'nin üzerinde tutuyor. > "Şubat ayında sağladığımız çerçeveyle tutarlı olarak, %20'nin üzerinde mortgage gelir büyümesi için 2026 rehberliğimizi koruyoruz; zira beklenenden daha güçlü ilk çeyrek mortgage gelir büyümesi, yılın geri kalanında Şubat rehberliğimize kıyasla biraz daha yavaş büyüme mevcut trend beklentimizle dengeleniyor." > — Mark Begor, Chief Executive Officer, Yatırımcı odakları · Q1 FY2026 ### 2. Margin Expansion Equifax, güçlü gelir büyümesi, yüksek marjlı yeni ürünler ve AI odaklı verimlilik sayesinde FICO hariç tam yıl marjlarında 75 baz puanlık bir genişleme bekliyor. > "Ayrıca, güçlü üst düzey büyümenin işletme kaldıraçından, daha yüksek marjlı yeni ürünlerden ve AI odaklı üretkenlikten FICO hariç 75 baz puanlık güçlü bir tam yıl marjı genişlemesi sunmayı bekliyoruz." > — Mark Begor, Chief Executive Officer, Risk göstergesi · Q1 FY2026 ### 3. Government Revenue Growth Equifax, Medicaid ve SNAP'te gelir doğrulamasının doğruluğu ile ilgili yeni federal gereksinimleri karşılamada federal ve eyalet düzeyinde EWS hükümeti için orta ve uzun vadeli büyüme fırsatları konusunda enerjik olmaya devam ediyor. > "Medicaid ve SNAP'te gelir doğrulamasının doğruluğu ile ilgili yeni federal gereksinimleri ve ayrıca çalışma, eğitim ve topluluk katılımı gereksinimleri ve Medicaid yardımları ile ilgili yeni federal gereksinimleri karşılamada federal ve eyalet düzeyinde EWS hükümeti için orta ve uzun vadeli büyüme fırsatları konusunda enerjik olmaya devam ediyoruz." > — Mark Begor, Chief Executive Officer, Yatırımcı odakları · Q1 FY2026 ### 4. TWN Indicator Growth Equifax, kredi dosyası payı kazanımlarını ve gelecekteki TWN VOI ve VOE büyümesini desteklemek için müşterilerine TWN gelir ve istihdam özelliklerini ücretsiz olarak sunuyor. > "Ve bir hatırlatma olarak, Equifax, gelecekteki TWN VOI ve VOE büyümesinde kredi dosyası payı kazanımlarını artırmak için müşterilerine TWN gelir ve istihdam özelliklerini ücretsiz olarak sunuyor." > — Mark Begor, Chief Executive Officer, Yatırımcı odakları · Q1 FY2026 ### 5. Capital Allocation Equifax, 2026'da hem birleşme ve satın almalara hem de hissedarlara nakit iadesine yatırım yapmak için 1,5 milyar dolarlık bir kapasiteye sahip ve ilk çeyrekte 327 milyon doları hissedarlara iade etti. > "İlk çeyrekte hissedarlara 327 milyon dolar iade ettik." > — Mark Begor, Chief Executive Officer, Yatırımcı odakları · Q1 FY2026 ## MoonshotScore Pillars | Pillar | Score | Level | Kanıt | |---|---|---|---| | Revenue Growth | 4.0 | medium | Q1 vs Q2: ılımlı büyüme (+%7.3) | | Gross Margin | 5.0 | medium | Q1: yüksek marj (%53.5) | | Operating Leverage | 2.0 | weak | op marj sağlıklı (%17.4) | | Cash Runway | 8.0 | strong | FCF güçlü ($0.1B FCF, CapEx'i karşılıyor) | | R&D Intensity | 3.0 | weak | düşük R&D yatırımı (%0.0, inovasyon zayıf) | | Price Momentum | 4.0 | medium | RSI 45.8 dengeli, 50g altı | | News Sentiment | 7.0 | strong | güçlü buy konsensüsü (71%) | **Formula:** sum(pillar.score) / (count * 10) * 100. Each pillar deterministic from FMP. Source maps in pillar.formula. ## Council (7-Lens) | İsim | Stance | Bağlam | |---|---|---| | Ray Dalio | bull | macro · target upside +%26.3 | | Ken Griffin | bear | flow · 50g MA altında | | Jim Simons | neutral | quant · RSI 46 | | Klarman | bull | value · target upside +%26.3 | | Buffett | bull | quality · ROE skor 4/5 | | Munger | bull | valuation · target upside +%26.3 | **Formula:** Each lens uses deterministic rule on bundle data. Logged in member.contextTr. ## Munger Lens - **Verdict:** Undervalued - **Financial Health:** Moderate - **Margin of Safety:** Strong - **Interest Coverage:** Adequate - **ROIC vs WACC:** Healthy **Formula:** verdict=upside>25?Undervalued:>0?Fairly Valued:Overvalued. Each lens deterministic from FMP ratings + priceTarget. ## Teknik Seviyeler - **RSI(14):** 45.8 — dengeli — yön sinyali zayıf - **50g MA:** $184 — hisse %4.5 altında — kısa vadeli direnç - **200g MA:** $215 — hisse %18.1 altında — uzun vadeli baskı - **Hacim (10g):** -%18 ## Geçmiş Performans (4 Çeyrek) | Çeyrek | EPS Actual | EPS Estimate | Sonuç | Reaction | |---|---|---|---|---| | Q2 FY25 | $2.00 | $1.93 | BEAT | +%3.1 | | Q3 FY25 | $2.04 | $1.94 | BEAT | +%0.3 | | Q4 FY25 | $2.09 | $2.06 | BEAT | +%5.5 | | Q1 FY26 | $1.86 | $1.69 | +%10.1 EPS | -%7.2 | Q1 (21 Nisan 2026): EPS $1.86 vs $1.69 est^[FMP], +%10.1 beat. D+1 hareketi: -%7.2^{[FMP D+1]}. Beat'e rağmen düşüş — piyasa rehbere tepki verdi, rakam değil. ## 3 Senaryo ### Senaryo A · Beat **Q4 EPS > $2.25 + CapEx disiplini** Eşik: EPS > $2.25^{[FMP est]}. Hedef: Median target $222^{[FMP target]} üstüne kırılma; high target $265^[FMP] üst sınır. ### Senaryo B · In-Line **EPS ≈ $2.25 + CapEx < $120.4M** Eşik: EPS ≈ $2.25^{[FMP est]}, Q4 CapEx < $120.4M^[FMP]. Hedef: Mevcut $176^[FMP] ile median $222^[FMP] bandında konsolidasyon. ### Senaryo C · Miss **EPS < $2.18 veya CapEx ≥ $120.4M** Eşik: EPS < $2.18^{[FMP est×0.97]}. Hedef: Mevcut $176 SMA200 $215^[FMP] altında, reddi sürerse $182^[derived] destek aktive olur. ## Risk Notları ### Ana segment altı eşik Q1: EPS $1.86 vs $1.69 beat^[FMP], hisse -%7.2 D+1^[FMP]. ### Backlog konsantrasyonu Q1 earnings call'da RPO/backlog konsantrasyonu açıklanmadı. ### İçeriden işlem (insider) Form 4 verisi tablo'da işaretli — bu hisse için sayfa varsayım üretmez. | Yönetici | İşlem | Tutar | Tarih | |---|---|---|---| **Net:** — (0 işlem · 0 satış · 0 alım) · Q1 FY26 ### CapEx şoku Q1 CapEx $120.4M^{[FMP cashflow]}. Q1 op margin %17.4^{[FMP op margin]} — Q4'da bu seviye CapEx revize riskine duyarlı. ## Wall Street Konsensüs - **Median target:** $222 (+%26.3 upside vs current $176) - **High / Low:** $265 / $195 - **Buy / Hold / Sell:** 17 / 7 / 0 - **Analyst count:** 2 (last quarter), 74 all-time ## Ek Transcript Insight'ları ### 1. mortgage_revenue_growth **İddia:** Equifax, güçlü ilk çeyrek sonuçlarına rağmen, İran çatışmasıyla ilgili belirsizlik nedeniyle 2026 mortgage gelir büyüme beklentisini %20'nin üzerinde tutuyor. **Kanıt (transcript):** "We are maintaining our 2026 guidance for mortgage revenue growth of over 20%, consistent with the framework we provided in February, as a stronger-than-expected first quarter mortgage revenue growth is offset by our expectation of current trends of slightly slower growth over the remainder of the year versus our February guide." **Sayılar:** 20% ### 2. margin_expansion **İddia:** Equifax, güçlü gelir büyümesi, yüksek marjlı yeni ürünler ve AI odaklı verimlilik sayesinde FICO hariç tam yıl marjlarında 75 baz puanlık bir genişleme bekliyor. **Kanıt (transcript):** "We also expect to deliver strong full year margin expansion, excluding FICO of 75 basis points from operating leverage of strong top line growth, higher margin new products and AI-driven productivity." **Sayılar:** 75 ### 3. capital_allocation **İddia:** Equifax, 2026'da hem birleşme ve satın almalara hem de hissedarlara nakit iadesine yatırım yapmak için 1,5 milyar dolarlık bir kapasiteye sahip ve ilk çeyrekte 327 milyon doları hissedarlara iade etti. **Kanıt (transcript):** "In the first quarter, we returned $327 million to shareholders." **Sayılar:** $327 ### 4. TWN_indicator_growth **İddia:** Equifax, kredi dosyası payı kazanımlarını ve gelecekteki TWN VOI ve VOE büyümesini desteklemek için müşterilerine TWN gelir ve istihdam özelliklerini ücretsiz olarak sunuyor. **Kanıt (transcript):** "And as a reminder, Equifax is delivering TWN income and employment attributes at no cost to our customers to drive credit file share gains in TWN VOI and VOE growth in the future." **Sayılar:** — ### 5. government_revenue_growth **İddia:** Equifax, Medicaid ve SNAP'te gelir doğrulamasının doğruluğu ile ilgili yeni federal gereksinimleri karşılamada federal ve eyalet düzeyinde EWS hükümeti için orta ve uzun vadeli büyüme fırsatları konusunda enerjik olmaya devam ediyor. **Kanıt (transcript):** "We remain energized about the mid- and long-term growth opportunities for EWS government at both the federal and the state level in meeting new federal requirements regarding accuracy of income validation in Medicaid and SNAP as well as work, education and community engagement requirements and Medicaid benefits." **Sayılar:** — --- *Veri kaynağı: FMP (canlı sorgu, 2026-05-09), Q1 FY2026 earnings call transcript (Gemini 2.0 Flash ile TR'ye çevrildi). Eğitim aracıdır, yatırım tavsiyesi değildir.*