--- canonical_url: https://www.stockexpertai.com/tr/earnings/jkhy last_updated: 2026-05-09T16:18:12.290Z --- # Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Q1 FY2027 Bilanço Önizleme > Bu içerik FMP canlı veri + Q2 FY2026 earnings call transcript ile otomatik üretildi. Üretim: 2026-05-09T16:18:11.977Z. Eğitim aracıdır, yatırım tavsiyesi değildir. --- ## Hızlı Özet | Alan | Değer | Kaynak | |---|---|---| | Fiyat | $145.84 (▼ -0.13%) | fmp:quote | | Market Cap | $10.6B | fmp:profile | | 52w aralık | $141.81 – $193.39 | fmp:quote | | Bilanço | Sal 18 Ağustos | fmp:earnings-history | | EPS beklenti | $1.45 (-%17 YoY) | fmp:earnings-estimate | | Gelir beklenti | $629.7M | fmp:earnings-estimate | | Beat serisi | 5/4 | fmp:earnings-history | | Rating | A (overall 4/5) | fmp:ratings | | Analyst median target | $201 (+%37.5 upside) | fmp:price-target-consensus | | MoonshotScore | 50/100 | derived | | Council | 4/6 bullish | derived | | Munger verdict | Undervalued | derived | ## Jack Henry & Associates, Inc. — Q1 FY2027 Beklentileri Q1 konsensüs: gelir $629.7M^{[FMP est]}, EPS $1.45^{[FMP est]}. 5 çeyrek üst üste beat^{[FMP earnings]}. ## Quick Take **Skor:** A · **Stance:** BUY · **Council:** 4/6 · **Moonshot:** 50 = MoonshotScore 50^{[9 pillar formül]} + Council 4/6^{[6 lens kuralı]}. Form 4: 0 işlem^{[FMP Form 4]}. ## İzleme Listesi (6 metrik) ### 1. Market Share Growth Jack Henry'nin bankalar arasındaki temel pazar payı %17, kredi birlikleri arasındaki pazar payı ise %40 arttı. > "Son 8 yılda, bankalar arasındaki temel pazar payımız %17 artarken, kredi birliği pazar payımız %40 genişledi." > — Gregory Adelson, President and CEO, Yatırımcı odakları · Q2 FY2026 ### 2. Fy26 Revenue Guidance Jack Henry, 2026 mali yılı için GAAP gelir büyüme beklentisini %5,6 ila %6,3 aralığına yükseltti. > "Tam yıl GAAP gelir büyüme beklentisi %5,6 ila %6,3 aralığına yükseltildi." > — Mimi Carsley, CFO and Treasurer, Beklenti / rehber · Q2 FY2026 ### 3. Revenue Growth Jack Henry, ikinci çeyrekte %6,7'lik bir artışla 611 milyon dolarlık rekor gelir elde etti. > "İkinci çeyrekte, geçen yılın aynı çeyreğine göre %6,7 artışla 611 milyon dolarlık rekor gelir elde ettik." > — Gregory Adelson, President and CEO, Yatırımcı odakları · Q2 FY2026 ### 4. Margin Expansion Jack Henry'nin non-GAAP işletme marjı %25,1 olup, geçen yılın ikinci çeyreğine göre 355 baz puanlık bir artışı temsil etmektedir. > "Non-GAAP işletme marjımız %25,1 olup, geçen yılın ikinci çeyreğine göre 355 baz puanlık bir marj genişlemesini temsil etmektedir." > — Gregory Adelson, President and CEO, Risk göstergesi · Q2 FY2026 ### 5. Core Sales Wins Jack Henry'nin temel satış ekibi, 22 rekabetçi temel satış başarısı elde etti; bunların 4'ü 1 milyar doların üzerinde varlığa sahip finans kuruluşlarıydı. > "Çekirdek satış ekibimiz, 22 rekabetçi çekirdek galibiyetle olağanüstü bir çeyrek geçirdi. 22 galibiyetin 4'ü, 1 milyar doların üzerinde varlığa sahip finans kuruluşlarıydı." > — Gregory Adelson, President and CEO, Yatırımcı odakları · Q2 FY2026 ### 6. Trifecta Wins Yeni temel satışların %68'i dijital ve kart çözümlerini içeriyordu; bu oran, 2025 mali yılının ikinci çeyreğinde %45 idi. > "Bu çeyrekteki yeni temel satışların %68'i dijital ve kart işlemeyi içeriyordu; bu oran, 25 mali yılının ikinci çeyreğinde %45'ti." > — Gregory Adelson, President and CEO, Yatırımcı odakları · Q2 FY2026 ## MoonshotScore Pillars | Pillar | Score | Level | Kanıt | |---|---|---|---| | Revenue Growth | 2.0 | weak | Q3 vs Q4: ılımlı büyüme (+%3.4) | | Gross Margin | 4.0 | medium | Q3: ortalama marj (%42.8) | | Operating Leverage | 2.0 | weak | op marj sağlıklı (%24.4) | | Cash Runway | 10.0 | strong | FCF çok güçlü ($0.2B, CapEx'in 10.3× üstü) | | R&D Intensity | 5.0 | medium | ortalama R&D (%6.7) | | Price Momentum | 4.0 | medium | RSI 35.9 momentum zayıf, 50g altı | | News Sentiment | 8.0 | strong | güçlü buy konsensüsü (75%) | **Formula:** sum(pillar.score) / (count * 10) * 100. Each pillar deterministic from FMP. Source maps in pillar.formula. ## Council (7-Lens) | İsim | Stance | Bağlam | |---|---|---| | Ray Dalio | bull | macro · target upside +%37.5 | | Ken Griffin | bear | flow · 50g MA altında | | Jim Simons | neutral | quant · RSI 36 | | Klarman | bull | value · target upside +%37.5 | | Buffett | bull | quality · ROE skor 5/5 | | Munger | bull | valuation · target upside +%37.5 | **Formula:** Each lens uses deterministic rule on bundle data. Logged in member.contextTr. ## Munger Lens - **Verdict:** Undervalued - **Financial Health:** Strong - **Margin of Safety:** Strong - **Interest Coverage:** Adequate - **ROIC vs WACC:** Healthy **Formula:** verdict=upside>25?Undervalued:>0?Fairly Valued:Overvalued. Each lens deterministic from FMP ratings + priceTarget. ## Teknik Seviyeler - **RSI(14):** 35.9 — momentum zayıf — oversold yakınında değil ama alıcı baskısı az - **50g MA:** $158 — hisse %7.7 altında — kısa vadeli direnç - **200g MA:** $165 — hisse %11.6 altında — uzun vadeli baskı - **Hacim (10g):** +%12 ## Geçmiş Performans (4 Çeyrek) | Çeyrek | EPS Actual | EPS Estimate | Sonuç | Reaction | |---|---|---|---|---| | Q4 FY25 | $1.75 | $1.58 | BEAT | +%2.0 | | Q1 FY26 | $1.97 | $1.71 | BEAT | +%4.9 | | Q2 FY26 | $1.72 | $1.43 | BEAT | +%4.6 | | Q3 FY26 | $1.71 | $1.43 | +%19.6 EPS | -%4.3 | Q2 (4 Şubat 2026): EPS $1.71 vs $1.43 est^[FMP], +%19.6 beat. D+1 hareketi: -%4.3^{[FMP D+1]}. Beat'e rağmen düşüş — piyasa rehbere tepki verdi, rakam değil. ## 3 Senaryo ### Senaryo A · Beat **Q1 EPS > $1.45 + CapEx disiplini** Eşik: EPS > $1.45^{[FMP est]}. Hedef: Median target $201^{[FMP target]} üstüne kırılma; high target $220^[FMP] üst sınır. ### Senaryo B · In-Line **EPS ≈ $1.45 + CapEx < $16.5M** Eşik: EPS ≈ $1.45^{[FMP est]}, Q1 CapEx < $16.5M^[FMP]. Hedef: Mevcut $146^[FMP] ile median $201^[FMP] bandında konsolidasyon. ### Senaryo C · Miss **EPS < $1.41 veya CapEx ≥ $16.5M** Eşik: EPS < $1.41^{[FMP est×0.97]}. Hedef: Mevcut $146 SMA200 $165^[FMP] altında, reddi sürerse $140^[derived] destek aktive olur. ## Risk Notları ### Ana segment altı eşik Q2: EPS $1.71 vs $1.43 beat^[FMP], hisse -%4.3 D+1^[FMP]. ### Backlog konsantrasyonu Q2 earnings call'da RPO/backlog konsantrasyonu açıklanmadı. ### İçeriden işlem (insider) Form 4 verisi tablo'da işaretli — bu hisse için sayfa varsayım üretmez. | Yönetici | İşlem | Tutar | Tarih | |---|---|---|---| **Net:** — (0 işlem · 0 satış · 0 alım) · Q3 FY26 ### CapEx şoku Q2 CapEx $16.5M^{[FMP cashflow]}. Q2 op margin %24.4^{[FMP op margin]} — Q1'da bu seviye CapEx revize riskine duyarlı. ## Wall Street Konsensüs - **Median target:** $201 (+%37.5 upside vs current $146) - **High / Low:** $220 / $165 - **Buy / Hold / Sell:** 12 / 4 / 0 - **Analyst count:** 4 (last quarter), 27 all-time ## Ek Transcript Insight'ları ### 1. revenue_growth **İddia:** Jack Henry, ikinci çeyrekte %6,7'lik bir artışla 611 milyon dolarlık rekor gelir elde etti. **Kanıt (transcript):** "We produced record second quarter results with non-GAAP revenue of $611 million, up 6.7% over last year's second quarter." **Sayılar:** $611 million, 6.7% ### 2. margin_expansion **İddia:** Jack Henry'nin non-GAAP işletme marjı %25,1 olup, geçen yılın ikinci çeyreğine göre 355 baz puanlık bir artışı temsil etmektedir. **Kanıt (transcript):** "Our non-GAAP operating margin was 25.1%, representing a robust 355 basis points of margin expansion over last year's Q2." **Sayılar:** 25.1%, 355 ### 3. core_sales_wins **İddia:** Jack Henry'nin temel satış ekibi, 22 rekabetçi temel satış başarısı elde etti; bunların 4'ü 1 milyar doların üzerinde varlığa sahip finans kuruluşlarıydı. **Kanıt (transcript):** "Our core sales team delivered an outstanding quarter with 22 competitive core wins. Of the 22 wins, 4 were financial institutions with over $1 billion in assets" **Sayılar:** 22, 4, $1 billion ### 4. trifecta_wins **İddia:** Yeni temel satışların %68'i dijital ve kart çözümlerini içeriyordu; bu oran, 2025 mali yılının ikinci çeyreğinde %45 idi. **Kanıt (transcript):** "68% of new core wins this quarter included digital and card processing as compared to 45% in Q2 fiscal year '25." **Sayılar:** 68%, 45%, 25 ### 5. market_share_growth **İddia:** Jack Henry'nin bankalar arasındaki temel pazar payı %17, kredi birlikleri arasındaki pazar payı ise %40 arttı. **Kanıt (transcript):** "Over the past 8 years, our core market share among banks has increased by 17%, while our credit union market share has expanded by 40%." **Sayılar:** 8, 17%, 40% ### 6. fy26_revenue_guidance **İddia:** Jack Henry, 2026 mali yılı için GAAP gelir büyüme beklentisini %5,6 ila %6,3 aralığına yükseltti. **Kanıt (transcript):** "Full year GAAP revenue growth guidance increased to a range of 5.6% to 6.3%." **Sayılar:** 5.6%, 6.3%, 26 --- *Veri kaynağı: FMP (canlı sorgu, 2026-05-09), Q2 FY2026 earnings call transcript (Gemini 2.0 Flash ile TR'ye çevrildi). Eğitim aracıdır, yatırım tavsiyesi değildir.*