---
canonical_url: https://www.stockexpertai.com/tr/earnings/vrsk
last_updated: 2026-05-09T13:30:15.061Z
---

# Verisk Analytics, Inc. (VRSK) Q4 FY2026 Bilanço Önizleme

> Bu içerik FMP canlı veri + Q1 FY2026 earnings call transcript ile otomatik üretildi. Üretim: 2026-05-09T13:30:14.756Z. Eğitim aracıdır, yatırım tavsiyesi değildir.

---

## Hızlı Özet

| Alan | Değer | Kaynak |
|---|---|---|
| Fiyat | $171.87 (▼ -1.61%) | fmp:quote |
| Market Cap | $22.5B | fmp:profile |
| 52w aralık | $161.70 – $322.92 | fmp:quote |
| Bilanço | Çar 29 Temmuz | fmp:earnings-history |
| EPS beklenti | $1.95 (+%4 YoY) | fmp:earnings-estimate |
| Gelir beklenti | $804.1M | fmp:earnings-estimate |
| Beat serisi | 8/4 | fmp:earnings-history |
| Rating | B- (overall 2/5) | fmp:ratings |
| Analyst median target | $227 (+%32.1 upside) | fmp:price-target-consensus |
| MoonshotScore | 50/100 | derived |
| Council | 3/6 bullish | derived |
| Munger verdict | Undervalued | derived |

## Verisk Analytics, Inc. — Q4 FY2026 Beklentileri

Q4 konsensüs: gelir <strong data-source="fmp:earnings-estimate" data-field="estimates.next.revenueAvgLabel">$804.1M</strong><sup class="cite" data-source="fmp:earnings-estimate" data-field="estimates.next.revenueAvg" title="FMP est">[FMP est]</sup>, EPS <strong data-source="fmp:earnings-estimate" data-field="estimates.next.epsAvg">$1.95</strong><sup class="cite" data-source="fmp:earnings-estimate" data-field="estimates.next.epsAvg" title="FMP est">[FMP est]</sup>. 8 çeyrek üst üste beat<sup class="cite" data-source="fmp:earnings-history" data-field="earnings.beatStreakCount" title="FMP earnings">[FMP earnings]</sup>.

## Quick Take

**Skor:** B- · **Stance:** BUY · **Council:** 3/6 · **Moonshot:** 50

= MoonshotScore <strong>50</strong><sup class="cite" data-source="derived" data-field="moonshot.score" title="9 pillar formül">[9 pillar formül]</sup> + Council <strong>3/6</strong><sup class="cite" data-source="derived" data-field="council.bullishCount" title="6 lens kuralı">[6 lens kuralı]</sup>. Form 4: 0 işlem<sup class="cite" data-source="fmp:insider-trading" data-field="insider.txCount" title="FMP Form 4">[FMP Form 4]</sup>.

## İzleme Listesi (5 metrik)

### 1. Subscription Revenue Growth

Verisk'in abonelik gelirleri, organik sabit kur bazında %7 oranında büyüdü.

> "2026'nın ilk çeyreğinde, toplam gelirlerimizin %84'ünü oluşturan abonelik gelirleri, organik sabit kur bazında %7 oranında büyüdü ve geçen yılın ilk çeyreğindeki %10,6'lık organik sabit kur artışının üzerine eklendi."
> — Elizabeth Mann, CFO, Yatırımcı odakları · Q1 FY2026

### 2. Adjusted Ebitda Margin Expansion

Verisk'in düzeltilmiş FAVÖK marjı, %55,9'a ulaşarak 60 baz puan arttı.

> "Çeyrekte Düzeltilmiş FAVÖK büyümesi %5,9 olurken, hem organik hem de inorganik sonuçları içeren toplam düzeltilmiş FAVÖK marjı %55,9 oldu ve önceki yıla göre 60 baz puan arttı."
> — Elizabeth Mann, CFO, Risk göstergesi · Q1 FY2026

### 3. 2026 Revenue Guidance

Verisk, 2026 yılı için gelir beklentisini 3,19 milyar ila 3,24 milyar dolar aralığında teyit etti.

> "2026 yılına ilişkin beklentilerimizi yineliyoruz. Daha özel olarak, konsolide gelirin 3,19 milyar ila 3,24 milyar dolar aralığında olmasını beklemeye devam ediyoruz."
> — Elizabeth Mann, CFO, Beklenti / rehber · Q1 FY2026

### 4. Organic Revenue Growth

Verisk, organik sabit kur gelirinde %4,7'lik bir büyüme kaydetti.

> "Verisk, organik sabit kur gelirinde %4,7'lik bir büyüme kaydetti; bu büyüme hem sigorta hem de hasar süreçlerinde gerçekleşti ve abonelik gelirlerinde %7'lik güçlü bir büyüme sürdürüldü."
> — Lee Shavel, CEO, Yatırımcı odakları · Q1 FY2026

### 5. Aerial Imagery Growth

Verisk'in gelişmiş hava görüntüleme teklifleri, son 2 yılda gelirde %30'dan fazla büyüme kaydetti.

> "Müşteri benimsemesi, gelişmiş hava görüntüleme tekliflerimizle güçlü oldu ve son 2 yılda gelirde %30'dan fazla büyüme sağladı."
> — Lee Shavel, CEO, Yatırımcı odakları · Q1 FY2026


## MoonshotScore Pillars

| Pillar | Score | Level | Kanıt |
|---|---|---|---|
| Revenue Growth | 1.0 | weak | Q1 vs Q2: büyüme yavaşlıyor (+%1.3, eşik altı) |
| Gross Margin | 7.0 | strong | Q1: çok yüksek marj (%69.8, software/cloud kıvamı) |
| Operating Leverage | 5.0 | medium | op marj çok güçlü (%45.0, scale leverage) |
| Cash Runway | 10.0 | strong | FCF çok güçlü ($0.3B, CapEx'in 5.1× üstü) |
| R&D Intensity | 3.0 | weak | düşük R&D yatırımı (%0.0, inovasyon zayıf) |
| Price Momentum | 4.0 | medium | RSI 41.4 momentum zayıf, 50g altı |
| News Sentiment | 5.0 | medium | çoğunluk buy (53%) |

**Formula:** sum(pillar.score) / (count * 10) * 100. Each pillar deterministic from FMP. Source maps in pillar.formula.

## Council (7-Lens)

| İsim | Stance | Bağlam |
|---|---|---|
| Ray Dalio | bull | macro · target upside +%32.1 |
| Ken Griffin | bear | flow · 50g MA altında |
| Jim Simons | neutral | quant · RSI 41 |
| Klarman | bull | value · target upside +%32.1 |
| Buffett | neutral | quality · ROE skor 1/5 |
| Munger | bull | valuation · target upside +%32.1 |

**Formula:** Each lens uses deterministic rule on bundle data. Logged in member.contextTr.

## Munger Lens

- **Verdict:** Undervalued
- **Financial Health:** Weak
- **Margin of Safety:** Strong
- **Interest Coverage:** Adequate
- **ROIC vs WACC:** Tight

**Formula:** verdict=upside>25?Undervalued:>0?Fairly Valued:Overvalued. Each lens deterministic from FMP ratings + priceTarget.

## Teknik Seviyeler

- **RSI(14):** 41.4 — momentum zayıf — oversold yakınında değil ama alıcı baskısı az
- **50g MA:** $189 — hisse %8.9 altında — kısa vadeli direnç
- **200g MA:** $222 — hisse %22.5 altında — uzun vadeli baskı
- **Hacim (10g):** -%27

## Geçmiş Performans (4 Çeyrek)

| Çeyrek | EPS Actual | EPS Estimate | Sonuç | Reaction |
|---|---|---|---|---|
| Q2 FY25 | $1.88 | $1.78 | BEAT | +%1.2 |
| Q3 FY25 | $1.72 | $1.70 | BEAT | +%4.6 |
| Q4 FY25 | $1.82 | $1.61 | BEAT | -%0.1 |
| Q1 FY26 | $1.82 | $1.76 | +%3.4 EPS | -%2.0 |

Q1 (29 Nisan 2026): EPS $1.82 vs $1.76 est<sup class="cite" data-source="fmp:earnings-history" data-field="earnings.history.0" title="FMP">[FMP]</sup>, +%3.4 beat. D+1 hareketi: -%2.0<sup class="cite" data-source="fmp:earnings-history" data-field="earnings.timeline.3.reactionLabel" title="FMP D+1">[FMP D+1]</sup>. Beat'e rağmen düşüş — piyasa rehbere tepki verdi, rakam değil.

## 3 Senaryo

### Senaryo A · Beat
**Q4 EPS > $1.95 + CapEx disiplini**

Eşik: EPS > $1.95<sup class="cite" data-source="fmp:earnings-estimate" data-field="estimates.next.epsAvg">[FMP est]</sup>.

Hedef: Median target $227<sup class="cite" data-source="fmp:price-target-consensus" data-field="priceTarget.median">[FMP target]</sup> üstüne kırılma; high target $260<sup class="cite" data-source="fmp:price-target-consensus" data-field="priceTarget.high">[FMP]</sup> üst sınır.

### Senaryo B · In-Line
**EPS ≈ $1.95 + CapEx < $64.0M**

Eşik: EPS ≈ $1.95<sup class="cite" data-source="fmp:earnings-estimate" data-field="estimates.next.epsAvg">[FMP est]</sup>, Q4 CapEx < $64.0M<sup class="cite" data-source="fmp:cashflow" data-field="cashflow.qPrev.capexLabel">[FMP]</sup>.

Hedef: Mevcut $172<sup class="cite" data-source="fmp:quote" data-field="quote.price">[FMP]</sup> ile median $227<sup class="cite" data-source="fmp:price-target-consensus" data-field="priceTarget.median">[FMP]</sup> bandında konsolidasyon.

### Senaryo C · Miss
**EPS < $1.89 veya CapEx ≥ $64.0M**

Eşik: EPS < $1.89<sup class="cite" data-source="fmp:earnings-estimate" data-field="estimates.next.epsAvg">[FMP est×0.97]</sup>.

Hedef: Mevcut $172 SMA200 $222<sup class="cite" data-source="fmp:technical" data-field="technical.sma200">[FMP]</sup> altında, reddi sürerse $188<sup class="cite" data-source="derived" data-field="technical.sma200" data-formula="round(sma200*0.85)">[derived]</sup> destek aktive olur.

## Risk Notları

### Ana segment altı eşik
Q1: EPS $1.82 vs $1.76 beat<sup class="cite" data-source="fmp:earnings-history" data-field="earnings.history.0" title="FMP">[FMP]</sup>, hisse -%2.0 D+1<sup class="cite" data-source="fmp:earnings-history" data-field="earnings.timeline.3.reactionLabel" title="FMP">[FMP]</sup>.

### Backlog konsantrasyonu
Q1 earnings call'da RPO/backlog konsantrasyonu açıklanmadı.

### İçeriden işlem (insider)
Form 4 verisi tablo'da işaretli — bu hisse için sayfa varsayım üretmez.

| Yönetici | İşlem | Tutar | Tarih |
|---|---|---|---|


**Net:** — (0 işlem · 0 satış · 0 alım) · Q1 FY26

### CapEx şoku
Q1 CapEx $64.0M<sup class="cite" data-source="fmp:cashflow" data-field="cashflow.qPrev.capexLabel" title="FMP cashflow">[FMP cashflow]</sup>. Q1 op margin %45.0<sup class="cite" data-source="fmp:income" data-field="income.quarters.0.operatingMargin" title="FMP op margin">[FMP op margin]</sup> — Q4'da bu seviye CapEx revize riskine duyarlı.

## Wall Street Konsensüs

- **Median target:** $227 (+%32.1 upside vs current $172)
- **High / Low:** $260 / $223
- **Buy / Hold / Sell:** 10 / 8 / 1
- **Analyst count:** 10 (last quarter), 36 all-time

## Ek Transcript Insight'ları

### 1. organic_revenue_growth

**İddia:** Verisk, organik sabit kur gelirinde %4,7'lik bir büyüme kaydetti.

**Kanıt (transcript):** "Verisk delivered organic constant currency revenue growth of 4.7% with growth across both underwriting and claims and sustained strong growth of 7% in subscription revenues."

**Sayılar:** 4.7%, 7%

### 2. subscription_revenue_growth

**İddia:** Verisk'in abonelik gelirleri, organik sabit kur bazında %7 oranında büyüdü.

**Kanıt (transcript):** "In the first quarter 2026, subscription revenues, which comprised 84% of our total revenues in the quarter, grew 7% on an OCC basis, compounding on top of a 10.6% organic constant currency increase from the first quarter of the prior year."

**Sayılar:** 2026, 84%, 7%, 10.6%

### 3. adjusted_ebitda_margin_expansion

**İddia:** Verisk'in düzeltilmiş FAVÖK marjı, %55,9'a ulaşarak 60 baz puan arttı.

**Kanıt (transcript):** "OCC adjusted EBITDA growth was 5.9% in the quarter, while total adjusted EBITDA margin, which includes both organic and inorganic results, were 55.9%, up 60 basis points from the prior year."

**Sayılar:** 5.9%, 55.9%, 60

### 4. 2026_revenue_guidance

**İddia:** Verisk, 2026 yılı için gelir beklentisini 3,19 milyar ila 3,24 milyar dolar aralığında teyit etti.

**Kanıt (transcript):** "We are reaffirming our outlook for 2026. More specifically, we continue to expect consolidated revenue in the range of $3.19 billion to $3.24 billion."

**Sayılar:** 2026, $3.19 billion, $3.24 billion

### 5. ai_driven_fraud_detection

**İddia:** Verisk'in dijital medya adli bilişimi, sektör için büyüyen bir dolandırıcılık riski olan fotoğraf ve belgelerdeki anormallik tespitini otomatikleştiriyor.

**Kanıt (transcript):** "And within our anti-fraud business, our digital media forensics is an AI-powered solution that automates anomaly detection in photos and documents, a growing source of fraud risk for the industry."

**Sayılar:** —

### 6. aerial_imagery_growth

**İddia:** Verisk'in gelişmiş hava görüntüleme teklifleri, son 2 yılda gelirde %30'dan fazla büyüme kaydetti.

**Kanıt (transcript):** "Client adoption has been strong with our enhanced aerial imagery offerings, growing revenue more than 30% over the last 2 years."

**Sayılar:** 30%, 2


---

*Veri kaynağı: FMP (canlı sorgu, 2026-05-09), Q1 FY2026 earnings call transcript (Gemini 2.0 Flash ile TR'ye çevrildi). Eğitim aracıdır, yatırım tavsiyesi değildir.*