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last_updated: 2026-07-06T00:00:00Z
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language: zh
title: Cadence Bank (CADE) — Stock Expert AI 的人工智能股票分析
description: Cadence Bank 是一家在南部、中西部和德克萨斯州提供全面金融服务的区域性银行。借助 Stock Expert AI 了解更多关于 CADE 的信息。该银行的历史可以追溯到 1876 年，专注于为消费者和企业提供个性化的银行解决方案。
author: Sedat ANAK，创始人兼主编
publisher: Stock Expert AI
ticker: CADE
exchange: NASDAQ
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# Cadence Bank (CADE) — Stock Expert AI 的人工智能股票分析

> **来源:** Stock Expert AI ([https://www.stockexpertai.com/zh/stock/cade](https://www.stockexpertai.com/zh/stock/cade))  
> **Markdown 源:** https://www.stockexpertai.com/zh/stock/cade.md  
> **最后更新:** 2026-07-06T00:00:00Z  
> **免责声明:** 这不是财务建议。仅供教育目的。

Cadence Bank 是一家在南部、中西部和德克萨斯州提供全面金融服务的区域性银行。借助 Stock Expert AI 了解更多关于 CADE 的信息。该银行的历史可以追溯到 1876 年，专注于为消费者和企业提供个性化的银行解决方案。

## 快速回答

CADE 代表 Cadence Bank，一家 金融服务 企业，价格为 $42.11（市值 $7.85B）。 在增长潜力、财务健康和势头方面评级为 49/100（谨慎）。

Cadence Bank 是一家区域性银行，在南部、中西部和德克萨斯州提供全面的金融服务。该银行的历史可以追溯到 1876 年，专注于为消费者和企业提供个性化的银行解决方案。

## 概览

- **Price:** $42.11 (-0.71 / -1.66%)
- **Market Cap:** $7.85B
- **Sector:** 金融服务
- **Industry:** 银行 - 区域性
- **MoonshotScore:** 49/100 (Grade C)
- **P/E Ratio:** 14.66
- **Volume:** 80.32M

## 关于 Cadence Bank

Cadence Bank 总部位于密西西比州图珀洛，历史悠久，可追溯到 1876 年的成立。多年来，该银行已发展成为一家著名的区域性银行，在南部、中西部和德克萨斯州提供全面的商业银行和金融服务。截至 2022 年 3 月 3 日，Cadence Bank 拥有约 400 家分支机构，为包括消费者、小型企业和商业企业在内的多元化客户群提供服务。其产品包括消费者银行解决方案，如支票和储蓄账户、消费贷款、抵押贷款和信用卡。对于企业，Cadence Bank 提供商业和企业银行服务、资金管理、专业贷款、商业房地产融资和设备融资。该银行还提供财富管理、投资和信托服务、财务规划、退休计划管理和保险服务，巩固了其作为一家提供全方位金融服务的机构的地位。Cadence Bank 通过其对个性化服务的承诺和对所服务当地市场的深刻理解来脱颖而出。

## 关键事实

- **CEO:** James D. Rollins
- **Headquarters:** Tupelo, MS, US
- **Employees:** 5356
- **Founded:** 1985

## 业务内容

- 提供包括支票和储蓄账户在内的消费者银行服务。
- 提供消费贷款、抵押贷款和信用卡。
- 提供商业和企业银行服务。
- 为企业提供资金管理服务。
- 提供专业和基于资产的贷款解决方案。
- 提供商业房地产和设备融资。
- 提供财富管理、投资和信托服务。
- 提供财务规划和退休计划管理。

## 商业模式

- 通过贷款的利息收入产生收入。
- 从财富管理和资金管理等服务中赚取费用。
- 从交易费和服务费中获利。
- 通过贷款组合多元化和对冲策略管理风险。

## 投资论点

Cadence Bank 凭借其强大的区域影响力、多元化的服务产品和 2.78% 的诱人股息收益率，提供了一个引人注目的投资机会。该银行的市值为 78.5 亿美元，市盈率为 14.66，表明其具有财务稳定性和增长潜力。关键价值驱动因素包括其在南部、中西部和德克萨斯州的高增长市场中扩大客户群的能力。即将到来的催化剂包括可能收购较小的区域性银行，以进一步巩固其市场份额。该公司 18.7% 的稳健利润率和 60.6% 的毛利率表明其运营效率和盈利能力，使 CADE 成为长期增长和收入的有吸引力的投资选择。

## 增长机会

- 在高增长市场扩张：Cadence Bank 可以通过扩大其分支机构网络并提高其在这些地区的市场份额，从而利用南部和中西部州不断增长的经济。特别是阳光地带地区，由于其有利的人口趋势和对商业友好的环境，提供了巨大的增长潜力。这种扩张可能会在未来三年内使收入增加 10-15%。
- 数字化银行创新：投资于数字化银行技术和移动支付解决方案将吸引年轻客户并增强客户体验。预计到 2030 年，数字化银行市场将达到 1.2 万亿美元，为 Cadence Bank 提供了巨大的机会来获得更大的在线银行市场份额。这项举措可能会推动在线客户获取量增加 20%。
- 财富管理服务：扩展其财富管理和投资服务可以产生更高的费用收入并实现收入来源多元化。预计未来五年，财富管理市场将以每年 7% 的速度增长，为 Cadence Bank 提供了增加其管理资产和吸引高净值客户的巨大机会。这种扩张可能会使基于费用的收入每年增加 15%。
- 小型企业贷款：专注于小型企业贷款可以推动贷款增长并支持当地经济。小型企业是经济增长的关键驱动力，Cadence Bank 可以利用其当地市场专业知识为这些企业提供量身定制的融资解决方案。预计小型企业贷款市场将每年增长 6%，为 Cadence Bank 提供了扩大其贷款组合和提高其盈利能力的巨大机会。这种关注可能会使贷款量每年增加 10%。
- 战略收购：寻求对较小型区域性银行的战略收购可以加速增长并扩大其地理足迹。银行业正在经历整合，Cadence Bank 可以通过收购有吸引力市场中的较小型银行来利用这一趋势。这项战略可以提高其市场份额并增强其竞争地位。潜在的收购可能会在未来两年内使其资产基础增加 5-10%。

## 主要亮点

- 市值为 78.5 亿美元，反映了投资者的巨大信心。
- 市盈率为 14.66，表明与收益相比，估值合理。
- 利润率为 18.7%，展示了强大的盈利能力和高效的运营。
- 毛利率为 60.6%，突出了有效的成本管理和收入产生。
- 股息收益率为 2.78%，为投资者提供了有吸引力的收入来源。

## 竞争护城河

- 在南部、中西部和德克萨斯州拥有强大的区域影响力和品牌知名度。
- 与当地企业和社区建立了牢固的关系。
- 全面的金融服务套件，满足多样化的客户需求。
- 经验丰富的管理团队，拥有深厚的行业知识。

## 竞争对手

- **[BOK Financial Corporation](https://www.stockexpertai.com/zh/stock/bokf):** 提供类似的银行服务，并在西南部拥有强大的影响力。
- **[Popular, Inc.](https://www.stockexpertai.com/zh/stock/bpop):** 专注于为西班牙裔市场提供服务，并提供一系列金融服务。
- **[Commerce Bancshares, Inc.](https://www.stockexpertai.com/zh/stock/cbsh):** 提供社区银行服务，专注于客户关系。
- **[Cullen/Frost Bankers, Inc.](https://www.stockexpertai.com/zh/stock/cfr):** 主要在德克萨斯州提供商业和零售银行服务。
- **[Columbia Banking System Inc](https://www.stockexpertai.com/zh/stock/colb):** 在太平洋西北地区提供社区银行服务。

## SWOT 分析

### 优势

- 来自各种银行服务的多元化收入来源。
- 强大的区域影响力和品牌知名度。
- 经验丰富的管理团队。
- 对投资者具有吸引力的股息收益率。

### 劣势

- 与全国性银行相比，地域多元化有限。
- 易受区域经济波动的影响。
- 依赖利率环境。
- 来自金融科技公司的竞争加剧的可能性。

### 机会

- 扩展到新的高增长市场。
- 投资于数字银行技术。
- 对较小型区域银行的战略收购。
- 财富管理和投资服务的增长。

### 威胁

- 监管审查增加。
- 经济衰退和信贷质量恶化。
- 利率上升和利润率压缩。
- 网络安全风险和数据泄露。

## 催化剂(看涨情景)

- 即将到来：可能收购较小的区域性银行以扩大市场份额。
- 正在进行：扩展数字化银行服务以吸引年轻客户。
- 正在进行：财富管理和投资服务的增长以增加费用收入。
- 正在进行：专注于小型企业贷款以推动贷款增长。

## 风险(看跌情景)

- 潜在风险：监管审查和合规成本增加。
- 潜在风险：经济衰退和信贷质量恶化。
- 持续风险：利率上升和利润率压缩。
- 持续风险：网络安全风险和数据泄露。
- 潜在风险：来自金融科技公司的竞争加剧。

## 近期季度业绩

| Quarter | Revenue | Net Income | EPS |
|---|---|---|---|
| 2025-12-31 | $768M | $147M | $0.76 |
| 2025-09-30 | $748M | $130M | $0.67 |
| 2025-06-30 | $713M | $135M | $0.69 |
| 2025-03-31 | $676M | $133M | $0.70 |

## 领导层

**James D. Rollins** — CEO

James D. Rollins serves as the Chief Executive Officer of Cadence Bank, managing a workforce of 5356 employees. His career spans several decades in the financial services industry, with a focus on commercial banking and strategic leadership. Prior to joining Cadence Bank, Rollins held senior executive positions at various financial institutions, demonstrating a consistent track record of driving growth and improving operational efficiency. He holds an MBA from a leading business school and is actively involved in industry associations and community organizations.

**业绩记录:** Under James D. Rollins' leadership, Cadence Bank has focused on expanding its regional presence and enhancing its digital banking capabilities. Key achievements include the successful integration of acquired banks, the launch of new digital products and services, and the improvement of customer satisfaction scores. Rollins has also emphasized risk management and compliance, ensuring the bank operates within regulatory guidelines.

## 常见问题

### What does Cadence Bank do?

Cadence Bank provides a comprehensive suite of financial services to individuals, small businesses, and commercial clients across the South, Midwest, and Texas. Its offerings include consumer banking services such as checking and savings accounts, loans, and credit cards; commercial banking services such as treasury management and commercial lending; and wealth management services such as financial planning and investment management. The bank operates approximately 400 branch locations and also provides digital banking solutions to meet the evolving needs of its customers. Cadence Bank aims to provide personalized service and tailored financial solutions to its diverse customer base.

### What do analysts say about CADE stock?

Analyst consensus on Cadence Bank (CADE) is generally positive, citing its strong regional presence, diverse service offerings, and solid financial performance. Key valuation metrics such as the P/E ratio of 14.66 and the dividend yield of 2.78% are considered attractive. Growth considerations include the bank's expansion into high-growth markets, its investment in digital banking, and its potential for strategic acquisitions. Analysts also note the potential risks associated with interest rate fluctuations, increased competition, and economic downturns. However, there are no explicit buy or sell recommendations.

### What are the main risks for CADE?

Cadence Bank faces several key risks, including interest rate fluctuations, which can impact its net interest margin and profitability. Increased competition from both traditional banks and fintech companies poses a threat to its market share. Economic downturns in its key markets (South, Midwest, and Texas) could lead to increased loan defaults and reduced demand for banking services. Regulatory changes and compliance costs also present ongoing challenges. Additionally, cybersecurity threats and data breaches could damage the bank's reputation and financial performance, requiring continuous investment in security measures.

### How is Cadence Bank adapting to fintech disruption?

Cadence Bank is actively adapting to fintech disruption by investing in and enhancing its digital banking platform. This includes improving the user interface, adding new features such as mobile check deposit and online account opening, and enhancing cybersecurity measures. The bank is also exploring partnerships with fintech companies to offer innovative products and services to its customers. By embracing digital transformation, Cadence Bank aims to attract and retain customers who prefer online and mobile banking solutions, while also improving efficiency and reducing costs. This strategic focus helps Cadence Bank remain competitive in the evolving financial landscape.

### How does Cadence Bank make money in financial services?

Cadence Bank generates revenue through a variety of channels within the financial services sector. The primary source of income is net interest income, which is the difference between the interest earned on loans and other assets and the interest paid on deposits and borrowings. The bank also earns fees from services such as account maintenance, transaction processing, wealth management, and trust services. Additionally, Cadence Bank generates revenue from insurance products and commissions. By diversifying its revenue streams, Cadence Bank aims to maintain profitability and stability in a dynamic economic environment.

## 数据来源

- Financial Modeling Prep (FMP)
- Stock Expert AI proprietary analysis

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