Visa Inc.
V - NYSE - $328.03 ▼ -%0.55
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Resultados mar 28 jul

Visa, la noche del martes
abre la caja.

El objetivo medio de 7 analistas es $385[FMP target], la acción cotiza a $328, con +%17.4 potencial alcista. Después de una superación de EPS del +%6.8 en el Q2[FMP earnings], la acción se movió +%8.3.

↓ resumen abajo
Quick Take - en 40 segundos
B
BUY Council 3/6 - Moonshot 69

B = MoonshotScore 69[MoonshotScore] + Council 3/6[Council]. Formulario 4: 0 transacciones[FMP Form 4].

Consenso para el Q4: ingresos $11.3B[FMP est], EPS $3.20[FMP est]. 7 trimestres consecutivos de superación[FMP earnings].

Análisis detallado abajo ↓
$3.20 Estimación de EPS El año pasado $2.98 - +%7 YoY interanual
7 Racha de Superaciones Las expectativas fueron superadas consecutivamente en los últimos 7 trimestres

El EPS del Q2 superó en +%6.8[FMP] pero la acción +%8.3 D+1[FMP D+1]. En la llamada de resultados del Q2, Christopher Suh prometió $383.0M de CapEx + una disminución secuencial en Q4[Christopher Suh capex transcript].

Lista de Seguimiento

4 métricas destacan este trimestre.

23% Investor Focus

Visa Direct Growth

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Las transacciones de Visa Direct crecieron un 23%, lo que demuestra un fuerte crecimiento en las soluciones de transferencia de dinero.

"Las transacciones de Visa Direct crecieron un 23% interanual, en consonancia con el primer trimestre, impulsadas por la continua fortaleza en el ámbito nacional e internacional."

- Christopher Suh, Visa's Chief Financial Officer - Q2 FY26 Earnings Call - 28 de abril de 2026
27% Investor Focus

Value Added Services Growth

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Los ingresos por servicios de valor añadido (VAS) crecieron un 27%, desempeñando un papel importante en el crecimiento de Visa.

"Los ingresos por servicios de valor añadido crecieron un 27% en el segundo trimestre en dólares constantes, y apenas estamos empezando."

- Ryan McInerney, Visa's Chief Executive Officer - Q2 FY26 Earnings Call - 28 de abril de 2026
24% Investor Focus

Commercial And Money Movement Growth

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Los ingresos por soluciones comerciales y de transferencia de dinero crecieron un 24%, lo que demuestra el éxito de Visa en esta área.

"Los ingresos por soluciones comerciales y de transferencia de dinero crecieron un 24% interanual en dólares constantes."

- Christopher Suh, Visa's Chief Financial Officer - Q2 FY26 Earnings Call - 28 de abril de 2026
$7 billion Investor Focus

Stablecoin Settlement Volume

stablecoin_settlement_volume

El volumen de liquidación de stablecoins de Visa está creciendo rápidamente, alcanzando una tasa de ejecución anual de 7.000 millones de dólares, un 50% más que el trimestre pasado.

"Actualmente tenemos una tasa de ejecución anual de 7.000 millones de dólares de volumen de liquidación de stablecoins, y está creciendo rápidamente, más de un 50% desde el último trimestre."

- Ryan McInerney, Visa's Chief Executive Officer - Q2 FY26 Earnings Call - 28 de abril de 2026

Stock Expert AI - Metodología

¿Nuestros 9 factores, 7 perspectivas y la lente de Munger apuntan en la misma dirección?

MoonshotScore 69 / 100

Puntuación combinada de 7 factores. Margen Bruto, Disponibilidad de Efectivo fuerte. Intensidad de I+D débil.

¿Cómo se calcula? ->
Crecimiento de Ingresos5.0Q2 vs Q3: crecimiento saludable (+%10.4)
Margen Bruto8.0Q2: margen muy alto (%81.3, nivel software/cloud)
Apalancamiento Operativo6.0margen operativo muy fuerte (%64.4, apalancamiento de escala)
Disponibilidad de Efectivo10.0FCF muy fuerte ($2.6B, 6.9x por encima del CapEx)
Intensidad de I+D3.0baja inversión en I+D (%0.0, innovación débil)
Momento del Precio7.0RSI 63.9 momento positivo, 50d por encima
Sentimiento de Noticias9.0fuerte consenso BUY (92%)
Council Score 3 / 6 Bullish

6 marcos de inversor. 3 alcistas (Ray Dalio, Ken Griffin, Buffett), 0 bajistas (-), 3 neutrales (Jim Simons, Klarman, Munger).

¿Cómo se calcula? ->
Ray Dalio macro - potencial alcista objetivo +%17.4
Ken Griffin flujo - MA de 50d por encima
Jim Simons cuantitativo - RSI 64
Klarman valor - potencial alcista objetivo +%17.4
Buffett calidad - puntuación ROE 5/5
Munger valoración - potencial alcista objetivo +%17.4
Munger's Mindset lente de carácter y balance
Fairly Valued

Negocio de calidad, cotizando a su precio justo.

¿Cómo se calcula? ->
Salud FinancieraModerate
Margen de SeguridadModerate
Cobertura de InteresesAdequate
ROIC vs WACCHealthy
Niveles Técnicos - Posición previa a los resultados

¿A qué niveles se está probando la acción?

RSI(14)
63.9 RSI 63.9 momento positivo, 50d por encima
MACD
+5.60 precio por encima de 50d - soporte positivo
MA de 50d
$311 acción %5.6 por encima - soporte a corto plazo
MA de 200d
$333 acción %1.4 por debajo - presión a largo plazo
Volumen (10d)
-%17 disminución - baja participación
Resistencia
$385
Objetivo medio del analista - si se rompe, activa una mejora
Actual
$328
Posición previa a los resultados
Soporte
$283
Invalidación - un cierre por debajo de esto es una ruptura técnica
Patrón
Rango
Banda de $283-$385 - activador de ruptura/desglose de resultados

Rendimiento Pasado

Historial de 8 trimestres de Visa: 7 superaciones consecutivas.

BEAT
Q3 FY25
$2.98 vs $2.85 est - -%0.1
BEAT
Q4 FY25
$2.98 vs $2.97 est - -%1.6
BEAT
Q1 FY26
$3.17 vs $3.14 est - -%3.0
BEAT
Q2 FY26
$3.31 vs $3.10 est - +%8.3

Q2 (28 de abril de 2026): EPS $3.31 vs $3.10 estimado[FMP], +%6.8 superado. Movimiento D+1: +%8.3[FMP D+1]. Caída a pesar de la superación - el mercado reaccionó a la guía, no a las cifras.

Tres escenarios: ¿qué podría pasar?

EPS < $3.10 (sin guía)

Q2: EPS $3.31 vs $3.10 superado[FMP], la acción +%8.3 J+1[FMP].

Dependencia de OpenAI

No se divulgó concentración de RPO/backlog en la llamada de resultados del Q2.

Choque de CapEx

CapEx del Q2 $383.0M[FMP cashflow]. Margen operativo del Q2 %64.4[FMP op margin] - este nivel en Q4 is sensible al riesgo de revisión del CapEx.

Marco - Disciplina de posición

Después de que lleguen los datos: 3 escenarios, 3 ventanas

No es un consejo - un marco estructural para la noche de resultados. La disciplina de decisión es tuya.

Escenario A - Superación
Q4 EPS > $3.20 + disciplina de CapEx
Umbral: EPS > $3.20[FMP est].
Objetivo: Ruptura por encima del objetivo medio $385[FMP target]; objetivo alto $415[FMP] límite superior.
Escenario B - En Línea
EPS approx $3.20 + CapEx < $383.0M
Umbral: EPS approx $3.20[FMP est], Q4 CapEx < $383.0M[FMP].
Objetivo: Consolidación en la banda entre el actual $328[FMP] y el objetivo medio $385[FMP].
Escenario C - Fallo
EPS < $3.10 o CapEx >= $383.0M
Umbral: EPS < $3.10[FMP estx0.97].
Objetivo: El actual $328 por debajo de la SMA200 $333[FMP], si el rechazo persiste, se activa el soporte $283[derived].
Dimensionamiento
Volatilidad de resultados -> máx. 1-2% del portafolio. Esperar los resultados no es una apuesta, es una gestión de posición.
Momento
IV crush en las 24 horas posteriores a los resultados. Esperar la caída de la prima hace que la opción sea preferible al spot.
Escalonamiento
No todo de una vez, divide en 3: primera reacción, 24 horas después, después del cierre del viernes.

Perspectiva del Mercado

¿Qué dicen 7 analistas?

Consenso de Wall Street
$385
Precio objetivo medio a 12 meses (+%17.4 potencial alcista)
35
BUY
3
HOLD
0
SELL
Gestión de Riesgos
$283
Nivel de invalidación - umbral de soporte crítico
$311 - MA de 50 días (por encima, +%5.6)
$333 - MA de 200 días (por debajo, -%1.4)
Riesgo IV Crush (caída repentina de las primas de opciones infladas antes del informe): Las primas de opciones están infladas antes del informe.
Verdict - V Q4 FY26
B

Lo leíste en 5 minutos. Cuando lleguen los números la noche del martes - sabrás qué buscar.

Los datos llegan por la noche. El marco está listo ahora.

Los datos llegan la noche del martes. La estructura está lista en esta página: umbral de EPS del Q4 $3.20[FMP], umbral de CapEx "por debajo de $383.0M"[Christopher Suh]. Dos anclas, tres escenarios.

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Herramienta educativa, no es asesoramiento de inversión. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.

Calendario

Calendario de Catalizadores - Vista a 90 días

28 jul 2026EARNINGSResultados Q4 FY26 (cierre de mercado) + earnings call
29 jul 2026PRICEPrimer día hábil tras resultados - prueba SMA200 + IV crush
11 sept 2026FILINGFecha límite 10-Q - desglose por segmento + detalle RPO (regla SEC: fin de trimestre + 45 días)
~28 oct 2026EARNINGSQ1 FY27 (próximo trimestre, fecha aún no programada en FMP)

BRECHA DE DATOS: Eventos no incluidos en el feed FMP /stable/calendar - Investor day, analyst day, lanzamientos de producto, fechas regulatorias. Requieren scraping de la página IR de la empresa o entrada manual de calendario.

Preguntas frecuentes

¿Qué cubre la vista previa de resultados de V ?

Esta vista previa de resultados de V (V) cubre el consenso de analistas, los catalizadores clave y qué observar en la conferencia.

¿Qué deben vigilar los inversores en los resultados de V?

BPA de consenso, guía de ingresos, crecimiento por segmento y el tono de la dirección — el desglose completo con fuentes está en esta página.