IRTR ETF — 持股与分析
iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) 是一只多资产 ETF，管理资产规模为 $0.05B，费用率为 0.08%。IRTR 于 2023 年 10 月推出，旨在提供对涵盖全球资产类别的保守型广泛 ETF 投资组合的敞口。其主要区别在于其在各种 iShares ETF 中的战略配置，通过单一基金提供多元化的退休计划方法，使其成为寻求简化投资解决方案的投资者的潜在有吸引力的选择。
iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) ETF — 价格、持股与分析
ETF 概览
风险指标
费用率
IRTR持有哪些资产？
基金如何配置？
| 行业 | 权重 |
|---|---|
| 科技 | 23.8% |
| 金融服务 | 15.2% |
| 工业 | 12.8% |
| 周期性消费 | 9.1% |
| 医疗保健 | 8.4% |
| 通信服务 | 7.7% |
| 房地产 | 5.4% |
| 防御性消费 | 5.0% |
| 能源 | 4.4% |
| 基础材料 | 4.2% |
| 公用事业 | 4.0% |
| 国家 | 权重 |
|---|---|
| 其他 | 82.3% |
| 日本 | 1.1% |
| Indonesia | 0.0% |
| 印度 | 0.3% |
| 巴西 | 0.1% |
| 挪威 | 0.0% |
| 中国 | 0.5% |
| 希腊 | 0.0% |
| 英国 | 0.6% |
| 澳大利亚 | 0.4% |
股息率
- JPMorgan Flexible Income ETF (JFLI) — 0.35% expense ratio
- FT Vest Laddered Buffer ETF (BUFR) — 0.95% expense ratio
- State Street Income Allocation ETF (INKM) — 0.50% expense ratio
- FT Vest U.S. Equity Moderate Buffer ETF - November (GNOV) — 0.85% expense ratio
- FT Vest U.S. Equity Enhance & Moderate Buffer ETF - June (XJUN) — 0.85% expense ratio
- FT Vest U.S. Equity Enhance & Moderate Buffer ETF - December (XDEC) — 0.85% expense ratio
- FT Vest U.S. Small Cap Moderate Buffer ETF - November (SNOV) — 0.90% expense ratio
- FT Vest High Yield & Target Income ETF (HYTI) — 0.65% expense ratio
- iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) (Equity) — 0.72% expense ratio
- iShares Adaptive Currency Hedged MSCI EAFE ETF (DEFA) (Equity) — 0.35% expense ratio
- iShares MSCI UAE ETF (UAE) (Equity) — 0.59% expense ratio
- iShares Russell 1000 Pure U.S. Revenue ETF (AMCA) (Equity) — 0.15% expense ratio
- iShares Russell Mid-Cap ETF (IWR) (Equity) — 0.18% expense ratio
- iShares Blockchain and Tech ETF (IBLC) (Equity) — 0.47% expense ratio
风险指标
- Beta: 0.00
常见问题
什么是 IRTR，它追踪什么？
iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) 是一只多资产 ETF，旨在为投资者提供适合退休计划的多元化投资组合。IRTR 于 2023 年推出，旨在通过将其资产配置于一系列其他 iShares ETF 中来实现其投资目标，从而提供对各种资产类别的敞口，包括美国股票、国际股票和固定收益证券。该基金的前几大持股包括 iShares US Treasury Bond ETF (GOVT)、iShares Russell 1000 ETF (IWB) 和 iShares MBS ETF (MBB)，反映了其对增长和稳定性的关注。IRTR 为投资者提供了一种通过单一投资工具获得对广泛资产类别敞口的便捷方式。
IRTR 的费用率是多少？
iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) 的费用率为 0.08%。这意味着对于投资于该基金的每 10,000 美元，投资者将支付 8 美元的年费。虽然由于多资产 ETF 的策略各不相同，因此很难计算出精确的类别平均值，但 IRTR 的费用率通常被认为较低，这使其成为寻求多元化敞口的投资者的具有成本效益的选择。这种较低的费用率有助于长期获得潜在的更高净回报，因为较少的投资用于支付基金费用。
IRTR 的前几大持股是什么？
iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) 将其资产配置于一系列 iShares ETF 中，以实现其投资目标。截至 2026-03-15，前三大持股包括：1) iShares US Treasury Bond ETF (GOVT)，占比 23.67%，提供对美国政府债券的敞口；2) iShares Russell 1000 ETF (IWB)，占比 23.13%，提供对广泛的美国股票市场的敞口；3) iShares MBS ETF (MBB)，占比 12.75%，投资于抵押贷款支持证券。这些前几大持股反映了该基金将固定收益和股票敞口相结合以实现多元化投资组合的策略。
IRTR 是一项好的长期投资吗？
IRTR 是否适合长期投资取决于个人投资者的具体财务目标、风险承受能力和时间范围。IRTR 通过其在其他 iShares ETF 中的持股，提供跨各种资产类别的多元化投资组合。该基金 0.08% 的费用率相对较低，这可能有利于长期回报。但是，投资者应考虑该基金的资产配置、行业集中度和整体投资策略，以确定其是否符合他们的个人需求。过往表现并不能保证未来的结果。
IRTR 与类似的 ETF 相比如何？
IRTR 通过其在 iShares ETF 中的战略配置脱颖而出，在单一基金中提供多元化的投资组合。IRTR 的费用率为 0.08%，资产管理规模为 $0.05B，与多资产 ETF 领域的一些规模较大的竞争对手相比，IRTR 是一只相对较小的基金。其策略侧重于为退休计划提供一种保守的方法，这可能吸引风险承受能力较低的投资者。其他类似的 ETF 可能具有不同的资产配置、费用率或投资目标，因此投资者在做出投资决定之前应仔细比较这些因素。
IRTR 是否支付股息？
根据最新数据，iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) 的股息收益率为 0.00%。这表明该基金目前未向其股东分配任何股息。寻求创收投资的投资者可能需要考虑其他股息收益率较高的 ETF。但是，重要的是要注意，股息收益率可能会随着时间的推移而波动，并且不能保证。