L'objectif médian de 6 analystes est de $270[FMP target], l'action est à $192, +%40.7 de potentiel de hausse. Après un dépassement de l'EPS de +-1.8% au TQ1[FMP earnings], l'action a réagi -%1.5.
B = MoonshotScore 63[MoonshotScore] + Council 4/6[Council]. Formulaire 4 : 0 transactions[FMP Form 4].
Consensus pour le TQ4 : revenus $15.7B[FMP est], EPS $4.79[FMP est]. 0 dépassements consécutifs[FMP earnings].
L'EPS du TQ1 a dépassé de +-1.8%[FMP] mais l'action a réagi -%1.5 J+1[FMP D+1]. Lors de la conférence téléphonique sur les résultats du TQ1, Andrew Young a promis $1.1B de CapEx + une baisse séquentielle au TQ4[Andrew Young capex transcript].
Liste de surveillance
Domestic Card Purchase Volume Growth
domestic_card_purchase_volume_growth
La croissance du volume d'achats de cartes nationales a été de 40 %, tirée par l'ajout de Discover, tandis que, hors Discover, la croissance a été d'environ 8 %.
"La croissance du volume d'achats d'une année sur l'autre pour le trimestre a été de 40 %, principalement grâce à l'ajout d'achats Discover ainsi qu'à la croissance soutenue de notre franchise de gros dépensiers. Hors Discover, la croissance du volume d'achats d'une année sur l'autre a été d'environ 8 %."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 21 avril 2026
Domestic Card Loan Balance Growth
domestic_card_loan_balance_growth
Les soldes de prêts en cours ont augmenté de 69 % d'une année sur l'autre, en grande partie grâce à l'ajout de prêts sur carte Discover. Hors Discover, les prêts en cours ont augmenté d'environ 3,9 % d'une année sur l'autre.
"Les soldes de prêts en cours ont augmenté de 69 % d'une année sur l'autre, en grande partie grâce à l'ajout de prêts sur carte Discover. Hors Discover, les prêts en cours ont augmenté d'environ 3,9 % d'une année sur l'autre."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 21 avril 2026
Domestic Card Revenue Growth
domestic_card_revenue_growth
Le chiffre d'affaires a augmenté par rapport au premier trimestre 2025, principalement grâce à l'ajout du chiffre d'affaires de Discover. Hors Discover, la croissance du chiffre d'affaires d'une année sur l'autre a été d'environ 6,8 %, tirée par la croissance sous-jacente du volume d'achats et des prêts.
"Le chiffre d'affaires a augmenté par rapport au premier trimestre 2025, principalement grâce à l'ajout du chiffre d'affaires de Discover. Hors Discover, la croissance du chiffre d'affaires d'une année sur l'autre a été d'environ 6,8 %, tirée par la croissance sous-jacente du volume d'achats et des prêts."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 21 avril 2026
Consumer Banking Deposit Growth
consumer_banking_deposit_growth
Par rapport au trimestre de l'année précédente, les dépôts des consommateurs en fin de période ont augmenté d'environ 35 %, principalement grâce à l'ajout de dépôts Discover.
"Par rapport au trimestre de l'année précédente, les dépôts des consommateurs en fin de période ont augmenté d'environ 35 %, principalement grâce à l'ajout de dépôts Discover."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 21 avril 2026
Domestic Card Charge Off Rate Improvement
domestic_card_charge_off_rate_improvement
Le taux de radiation des cartes nationales pour le premier trimestre était de 5,1 %, en hausse de 17 points de base par rapport au trimestre précédent, conformément à la saisonnalité normale. Le taux de radiation s'est amélioré de 109 points de base d'une année sur l'autre. Environ la moitié de cette amélioration est le résultat de l'intégration du portefeuille de cartes de Discover dans notre activité de cartes nationales.
"Le taux de radiation des cartes nationales pour le premier trimestre était de 5,1 %, en hausse de 17 points de base par rapport au trimestre précédent, conformément à la saisonnalité normale. Le taux de radiation s'est amélioré de 109 points de base d'une année sur l'autre. Environ la moitié de cette amélioration est le résultat de l'intégration du portefeuille de cartes de Discover dans notre activité de cartes nationales."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 21 avril 2026
Domestic Card Delinquency Rate Improvement
domestic_card_delinquency_rate_improvement
Notre taux de délinquance des cartes nationales était de 3,7 %, en baisse de 29 points de base par rapport au trimestre précédent et de 55 points de base par rapport à l'année précédente.
"Notre taux de délinquance des cartes nationales était de 3,7 %, en baisse de 29 points de base par rapport au trimestre précédent et de 55 points de base par rapport à l'année précédente."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 21 avril 2026
Stock Expert AI - Méthodologie
Score combiné de 7 facteurs. Croissance du Chiffre d'Affaires, Autonomie de Trésorerie fort. Levier Opérationnel faible.
Comment est-ce calculé ? ->6 cadres d'investisseurs. 4 haussiers (Ray Dalio, Ken Griffin, Klarman, Munger), 0 baissiers (-), 2 neutres (Jim Simons, Buffett).
Comment est-ce calculé ? ->Entreprise de qualité, prix réduit.
Comment est-ce calculé ? ->Performance passée
TQ1 (21 avril 2026) : EPS $4.42 vs $4.50 est[FMP], +-1.8% de dépassement. Mouvement J+1 : -%1.5[FMP D+1]. Baisse malgré le dépassement - le marché a réagi aux prévisions, pas aux chiffres.
TQ1 : EPS $4.42 vs $4.50 de dépassement[FMP], action -%1.5 J+1[FMP].
Aucune concentration RPO/backlog divulguée lors de la conférence téléphonique du TQ1.
CapEx du TQ1 $1.1B[FMP cashflow]. Marge opérationnelle du TQ1 de %14.0[FMP op margin] - ce niveau est sensible au risque de révision des CapEx au TQ4.
Pas un conseil - un cadre structurel pour la nuit des résultats. La discipline de décision vous appartient.
Perspective du marché
Vous avez lu en 5 minutes. Quand les chiffres tomberont le soir du mardi - vous saurez quoi regarder.
Les données arrivent la nuit. Le cadre est maintenant prêt.
Les données arrivent le soir du mardi. La structure est prête sur cette page : seuil d'EPS du TQ4 $4.79[FMP], seuil de CapEx « en dessous de $1.1B »[Andrew Young]. Deux ancres, trois scénarios.
Comparaison Stock Expert AI Pro $24/mois ($240/an), 77% moins cher que la somme de trois outils de suivi des résultats ($1.059/an -> $240/an).
Seeking Alpha $299/yr - analyst opinions + earnings coverage TipRanks $360/yr - Smart Score (1-10) + analyst consensus + insider trades Trendspider $400/yr - AI pattern detection + automated TA + multi-timeframe alerts
Prix à partir d'avril 2026. Sources : seekingalpha.com/subscriptions - tipranks.com/pricing - trendspider.com/pricing
Stock Expert AI Pro: $24/month ($240/year). Analyse Council 7-lentilles + MoonshotScore 9-facteurs + Suivi des initiés + Niveaux techniques - sur une seule plateforme, pour chaque action.
Outil pédagogique, pas un conseil d'investissement. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
Calendrier
LACUNE DE DONNÉES : Événements absents du flux FMP /stable/calendar - Investor day, analyst day, lancements de produits, dates réglementaires. Nécessitent un scraping de la page IR de l'entreprise ou une saisie manuelle.
Cet aperçu des résultats de COF (COF) couvre le consensus des analystes, les catalyseurs clés et ce qu'il faut surveiller lors de la conférence.
BPA consensus, prévisions de chiffre d'affaires, croissance par segment et ton du management — l'analyse complète avec sources figure sur cette page.