6명의 애널리스트 중간 목표가는 $270[FMP target], 현재 주가는 $192, +40.7% 상승 잠재력. Q1 EPS -1.8% 상회[FMP earnings] 후 주가는 -1.5% 움직였습니다.
B = MoonshotScore 63[MoonshotScore] + Council 4/6[Council]. Form 4: 0건 거래[FMP Form 4].
Q4 컨센서스: 매출 $15.7B[FMP est], EPS $4.79[FMP est]. 0분기 연속 예상치 상회[FMP earnings].
Q1 EPS -1.8% 상회[FMP]했지만 주가는 D+1에 -1.5% 움직였습니다[FMP D+1]. 후드는 Q1 실적 발표 컨퍼런스콜에서 $1.1B CapEx + Q4 순차적 감소를 약속했습니다[Andrew Young capex transcript].
관심 목록
Domestic Card Purchase Volume Growth
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Discover 추가로 국내 카드 구매량은 40% 성장했으며, Discover를 제외하면 약 8% 성장했습니다.
"이번 분기 구매량의 전년 대비 성장은 주로 Discover 구매 추가와 고액 지출 프랜차이즈의 지속적인 강력한 성장으로 인해 40%였습니다. Discover를 제외하면 구매량의 전년 대비 성장은 약 8%였습니다."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 2026년 4월 21일
Domestic Card Loan Balance Growth
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대출 잔액은 Discover 카드 대출 추가로 인해 전년 대비 69% 증가했습니다. Discover를 제외하면 대출 잔액은 전년 대비 약 3.9% 증가했습니다.
"대출 잔액은 Discover 카드 대출 추가로 인해 전년 대비 69% 증가했습니다. Discover를 제외하면 대출 잔액은 전년 대비 약 3.9% 증가했습니다."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 2026년 4월 21일
Domestic Card Revenue Growth
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수익은 2025년 1분기부터 증가했으며, 주로 Discover 수익 추가로 인한 것입니다. Discover를 제외하면 구매량과 대출의 꾸준한 성장으로 인해 전년 대비 수익 성장률은 약 6.8%였습니다.
"수익은 2025년 1분기부터 증가했으며, 주로 Discover 수익 추가로 인한 것입니다. Discover를 제외하면 구매량과 대출의 꾸준한 성장으로 인해 전년 대비 수익 성장률은 약 6.8%였습니다."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 2026년 4월 21일
Consumer Banking Deposit Growth
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전년 동기 대비 소비자 예금 잔액은 약 35% 증가했으며, 이는 주로 Discover 예금 추가로 인한 것입니다.
"전년 동기 대비 소비자 예금 잔액은 약 35% 증가했으며, 이는 주로 Discover 예금 추가로 인한 것입니다."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 2026년 4월 21일
Domestic Card Charge Off Rate Improvement
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1분기 국내 카드 상각률은 5.1%로, 이전 분기보다 17bp 상승했으며 일반적인 계절성과 일치합니다. 상각률은 전년 대비 109bp 개선되었습니다. 이러한 개선의 약 절반은 Discover의 카드 포트폴리오를 국내 카드 사업에 통합한 결과입니다.
"1분기 국내 카드 상각률은 5.1%로, 이전 분기보다 17bp 상승했으며 일반적인 계절성과 일치합니다. 상각률은 전년 대비 109bp 개선되었습니다. 이러한 개선의 약 절반은 Discover의 카드 포트폴리오를 국내 카드 사업에 통합한 결과입니다."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 2026년 4월 21일
Domestic Card Delinquency Rate Improvement
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당사의 국내 카드 연체율은 3.7%로, 이전 분기보다 29bp 하락하고 1년 전보다 55bp 하락했습니다.
"당사의 국내 카드 연체율은 3.7%로, 이전 분기보다 29bp 하락하고 1년 전보다 55bp 하락했습니다."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 2026년 4월 21일
Stock Expert AI - 방법론
7가지 요소 통합 점수. 매출 성장, 현금 소진 기간 강점. 영업 레버리지 약점.
계산 방법 ->6명의 투자자 프레임워크. 4명 강세 (Ray Dalio, Ken Griffin, Klarman, Munger), 0명 약세 (-), 2명 중립 (Jim Simons, Buffett).
계산 방법 ->Munger lens çıktısı.
계산 방법 ->과거 실적
Q1 (2026년 4월 21일): EPS $4.42 vs 예상치 $4.50[FMP], -1.8% 상회. D+1 움직임: -1.5%[FMP D+1]. 예상치 상회에도 하락 - 시장은 숫자가 아닌 가이던스에 반응했습니다.
Q1: EPS $4.42 vs 예상치 $4.50 상회[FMP], 주가 D+1 -1.5%.
Q1 실적 발표 컨퍼런스콜에서 RPO/백로그 집중도가 공개되지 않았습니다.
Q1 CapEx $1.1B[FMP cashflow]. Q1 영업 마진 14.0%[FMP op margin] - Q4에 이 수준은 CapEx 수정 위험에 민감합니다.
투자 조언이 아닙니다 - 실적 발표 밤을 위한 구조적 프레임워크. 결정 규율은 당신의 몫입니다.
시장 전망
5분 만에 읽으셨습니다. 화요일 저녁에 숫자가 나왔을 때 - 무엇을 봐야 할지 아실 겁니다.
데이터는 밤에 나옵니다. 프레임워크는 지금 준비되었습니다.
데이터는 화요일 저녁에 나옵니다. 이 페이지에 구조가 준비되어 있습니다: Q4 EPS 임계점 $4.79[FMP], CapEx 임계점 "$1.1B 미만"[Andrew Young]. 두 가지 기준점, 세 가지 시나리오.
비교 Stock Expert AI Pro 월 $24 ($240/년), 세 가지 실적 추적 도구의 총합보다 77% 저렴 ($1,059/년 -> $240/년).
Seeking Alpha $299/yr - analyst opinions + earnings coverage TipRanks $360/yr - Smart Score (1-10) + analyst consensus + insider trades Trendspider $400/yr - AI pattern detection + automated TA + multi-timeframe alerts
가격은 2026년 4월 기준. 출처: seekingalpha.com/subscriptions - tipranks.com/pricing - trendspider.com/pricing
Stock Expert AI Pro: $24/month ($240/year). Council 7-렌즈 분석 + MoonshotScore 9-요소 + 내부자 추적기 + 기술적 수준 - 단일 플랫폼에서, 모든 주식에 대해.
교육 도구이며 투자 조언이 아닙니다. 과거 실적은 미래 결과를 보장하지 않습니다.
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