Stock Expert AI

İçerik AI editoryal motoru tarafından oluşturulmuştur. Editoryal denetim: Sedat ANAK.

Capital One Financial Corporation
COF · NYSE · $217.68 (tarih ) ▲ +%4,15
·
Bilanço Sal 20 Ekim

Capital, Salı akşamı
kasayı açıyor.

7 fiyat hedefinin medyanı $255[FMP target], hisse $218, +%17,1 yukarı potansiyel. Q2 FY26 EPS $5.81 vs $4.79 beklenti: beklentinin üstünde (+%21,3)[FMP earnings]. D+1 hareketi: -%2,4.

↓ özet aşağıda
Quick Take · 40 saniyede ·
A-
Council 2/6 · Tarihsel V1 skoru 57

A- — FMP derecelendirmesi [FMP ratings]. Form 4: mevcut değil[FMP Form 4].

Kısa Cevap

Capital One Financial Corporation (COF) Q1 konsensüs: gelir $16.3B[FMP est], EPS $5.37[FMP est]. 1 çeyrek üst üste beat[FMP earnings].

Detaylı analiz aşağıda ↓
$5.37 EPS Beklentisi Geçen yıl $5.95 · -%10 YoY
1 Beat Serisi Son 1 çeyrekte beklenti üst üste aşıldı

Q2 FY26 EPS $5.81 vs $4.79 beklenti: beklentinin üstünde (+%21,3)[FMP]. D+1 hareketi: -%2,4[FMP D+1].

İzleme Listesi

Bu çeyrekte 6 metrik öne çıkıyor.

%8,01 Risk göstergesi

Net Interest Margin Expansion

net_interest_margin_expansion

İkinci çeyrekte net faiz marjı, ek bir günün etkisi, perakende mevduatlara ödenen daha düşük faiz oranları ve ortalama nakit bakiyelerindeki düşüş sayesinde bir önceki çeyreğe göre 14 baz puan artarak %8,01'e yükseldi.

"İkinci çeyrek net faiz marjımız %8,01 oldu. Bir önceki çeyreğe göre 14 baz puan daha yüksek. Artış büyük ölçüde çeyrekteki 1 ek günden kaynaklanan 9 baz puanlık bir etkiden kaynaklandı. Kalan artış, perakende mevduatlara ödenen daha düşük bir oran ve ortalama nakit bakiyelerinde 5 milyar dolarlık bir düşüşten kaynaklandı."

— Andrew Young, Chief Financial Officer · Q2 FY26 Earnings Call · 21 Temmuz 2026
%9,5 Yatırımcı odakları

Domestic Card Revenue Growth

domestic_card_revenue_growth

Discover hariç, yurt içi kart işindeki gelir büyümesi yıllık bazda %9,5 ile güçlü bir organik büyüme gösterdi.

"Discover hariç, yıllık gelir büyümesi %9,5 olup, ağırlıklı olarak eski Capital 1 satın alma hacmi ve kredilerindeki temel organik büyümeden kaynaklandı."

— Richard D. Fairbank, Chairman and Chief Executive Officer · Q2 FY26 Earnings Call · 21 Temmuz 2026
14th year Yatırımcı odakları

Technology Ai Investments

technology_ai_investments

Şirket, uzun vadeli büyüme ve getirileri desteklemek amacıyla teknoloji dönüşümüne, yapay zeka altyapısına ve özel yapay zeka deneyimlerine yatırım yapmaya devam ediyor.

"Teknoloji dönüşümümüzün 14. yılındayız, teknoloji yığınının en altından başlayarak. Bu yolda çok ilerledik ve çok güçlü temel yeteneklerin yanı sıra yapay zeka altyapısına ve belirli yapay zeka deneyimlerine yatırım yapmaya devam ediyoruz."

— Richard D. Fairbank, Chairman and Chief Executive Officer · Q2 FY26 Earnings Call · 21 Temmuz 2026
%4,71 Yatırımcı odakları

Domestic Card Credit Quality

domestic_card_credit_quality

İkinci çeyrekte yurt içi kart işindeki kredi kalitesi önemli ölçüde iyileşerek hem tahsilat hem de temerrüt oranlarında düşüş yaşandı.

"İkinci çeyrekte yurt içi kart tahsilat oranı %4,71 ile bir önceki çeyreğe göre 39 baz puan, bir önceki yıla göre ise 54 baz puan düşüş gösterdi. Çeyrek sonunda temerrüt oranı %3,39 idi, bu da bir önceki çeyreğe göre 31 baz puan ve bir yıl öncesine göre 21 baz puan düşüş anlamına geliyor."

— Richard D. Fairbank, Chairman and Chief Executive Officer · Q2 FY26 Earnings Call · 21 Temmuz 2026
$1.7 billion Yatırımcı odakları

Marketing Spend Increase

marketing_spend_increase

Şirket, yurt içi kart ve tüketici bankacılığı işlerinde güçlü yeni hesap açılışları ve ulusal ölçekte çek hesapları büyütmek için pazarlamaya agresif bir şekilde yatırım yapıyor.

"Çeyrekteki toplam şirket pazarlama gideri yaklaşık 1.7 milyar dolar olup, Discover'ın eklenmesi, yurt içi kart ve tüketici bankacılığı işlerimizde daha yüksek eski Capital 1 doğrudan pazarlaması, artan medya harcamaları ve premium faydalara devam eden yatırımlar nedeniyle bir önceki yıla göre %23 arttı. ... Bu cazip pazar fırsatlarından yararlanmak için pazarlamaya ağırlık vermeye devam ediyoruz."

— Richard D. Fairbank, Chairman and Chief Executive Officer · Q2 FY26 Earnings Call · 21 Temmuz 2026
14 months Yatırımcı odakları

Discover Integration Synergies

discover_integration_synergies

Discover entegrasyonu planlandığı gibi ilerliyor ve şirket, 2.5 milyar dolarlık açıklanan sinerjileri tam olarak gerçekleştirmeyi bekliyor.

"Discover'ın planlanan 24 aylık entegrasyonunun 14. ayındayız ve entegrasyon iyi gidiyor. ... Açıklanan 2.5 milyar dolarlık sinerjilerin tamamını gerçekleştirmeye devam ediyoruz."

— Richard D. Fairbank, Chairman and Chief Executive Officer · Q2 FY26 Earnings Call · 21 Temmuz 2026

Stock Expert AI · Metodoloji

Bizim 9 faktörümüz, 6 perspektifimiz ve Munger lens'imiz aynı yöne mi bakıyor?

Tarihsel V1 skoru 57 / 100

Tarihsel V1 bilanço modeli skoru (arşiv, 4 Ağu 2026) — güncel MoonshotScore değil. Güncel MoonshotScore: COF hisse sayfası

9-faktör metodoloji. Gross Margin ve Cash Runway güçlü. Revenue Growth zayıf.

Nasıl hesaplanıyor? →
Revenue Growth0.0Q2 vs Q3: büyüme yavaşlıyor (+%0,2, eşik altı)
Gross Margin8.0Q2: çok yüksek marj (%85,0, software/cloud kıvamı)
Operating Leverage4.0op marj çok güçlü (%37,0, scale leverage)
Cash Runway10.0FCF çok güçlü ($9.0B, CapEx'in 16.3× üstü)
R&D Intensity3.0düşük R&D yatırımı (%0,0, inovasyon zayıf)
Price Momentum7.0RSI 64.7 momentum pozitif, 50g üstü
News Sentiment8.0güçlü buy konsensüsü (%83)
Council Score 2 / 6 Bullish

6 yatırımcı çerçevesi. 2 bullish (Ray Dalio, Ken Griffin), 0 bearish (yok), 4 neutral (Jim Simons, Klarman, Buffett, Munger).

Nasıl hesaplanıyor? →
Ray Dalio macro · target upside +%17,1
Ken Griffin flow · 50g MA üstünde
Jim Simons quant · RSI 65
Klarman value · target upside +%17,1
Buffett quality · ROE skor 3/5
Munger valuation · target upside +%17,1
Munger's Mindset karakter & balance sheet lens
Fairly Valued

Kaliteli iş, tam fiyatından işlem görüyor.

Nasıl hesaplanıyor? →
Financial HealthStrong
Margin of SafetyModerate
Interest CoverageAdequate
ROIC vs WACCTight
Teknik Seviyeler · Bilanço öncesi konum

Hisse hangi seviyelerle test ediliyor?

RSI(14)
64.7 RSI 64.7 momentum pozitif, 50g üstünde
MACD
+10.10 fiyat 50g üstünde — destek pozitif
50g MA
$198 hisse %10,1 üstünde — kısa vadeli destek
200g MA
$207 hisse %4,9 üstünde — uzun vadeli destek
Hacim (10g)
-%10 düşüş — düşük katılım
Direnç
$255
Analyst median target — kırılırsa upgrade trigger
Mevcut
$218
Bilanço öncesi pozisyon
Destek
$176
Invalidation — bu altı kapanış teknik kırılma
Patern
Range
$176-$255 bant — bilanço breakout/breakdown tetikleyici

Geçmiş Performans

4 gösterilen çeyrek.

BEAT
Q3 FY25
$5.95 vs $4.49 est · Ertesi gün fiyat hareketi: +%1,5
MISS
Q4 FY25
$3.86 vs $4.14 est · Ertesi gün fiyat hareketi: -%7,6
MISS
Q1 FY26
$4.42 vs $4.50 est · Ertesi gün fiyat hareketi: -%1,5
BEAT
Q2 FY26
$5.81 vs $4.79 est · Ertesi gün fiyat hareketi: -%2,4

Q2 FY26 (21 Temmuz 2026) EPS $5.81 vs $4.79 beklenti: beklentinin üstünde (+%21,3)[FMP]. D+1 hareketi: -%2,4[FMP D+1].

Üç senaryo: ne olabilir?

EPS < $5.21 (rehber yok)

Q2 FY26 EPS $5.81 vs $4.79 beklenti: beklentinin üstünde (+%21,3)[FMP]. D+1 hareketi: -%2,4[FMP].

Backlog konsantrasyonu

Q2 earnings call'da RPO/backlog konsantrasyonu açıklanmadı.

CapEx şoku

Q2 CapEx $553.0M[FMP cashflow]. Q2 op margin %37,0[FMP op margin] — Q1'da bu seviye CapEx revize riskine duyarlı.

Çerçeve · Pozisyon disiplini

Veri geldikten sonra: 3 senaryo, 3 pencere

Tavsiye değil — bilanço gecesi için yapısal çerçeve. Karar disipliniyle senin.

Senaryo A · Beat
Q3 EPS > $5.37 + CapEx disiplini
Eşik: EPS > $5.37[FMP est].
Hedef: Median target $255[FMP target] üstüne kırılma; high target $300[FMP] üst sınır.
Senaryo B · In-Line
EPS ≈ $5.37 + CapEx < $553.0M
Eşik: EPS ≈ $5.37[FMP est], Q1 CapEx < $553.0M[FMP].
Hedef: Mevcut $218[FMP] ile median $255[FMP] bandında konsolidasyon.
Senaryo C · Miss
EPS < $5.21 veya CapEx ≥ $553.0M
Eşik: EPS < $5.21[FMP est×0.97].
Güncel fiyat $218 — üzerinde SMA200 $207 [FMP].

Piyasa Görünümü

Analistler ne diyor? 7 fiyat hedefi · 24 derecelendirme

Wall Street Konsensüs
$255
12 aylık medyan hedef fiyat (+%17,1 yukarı potansiyel)
20
BUY
4
HOLD
0
SELL
Risk Yönetimi
$176
Invalidation seviyesi — kritik destek eşiği
$198 · 50-günlük MA (üstünde, +%10,1)
$207 · 200-günlük MA (üstünde, +%4,9)
IV Crush riski (bilanço öncesi şişen opsiyon primlerinin aniden düşmesi): Bilanço öncesi opsiyon primleri şişmiş.
Verdict · COF Q3 FY26
A-

5 dakikada okudun. Salı akşamı sayılar geldiğinde — neye baktığını biliyorsun.

Veri gece gelir. Çerçeve şimdi hazır.

Veri Salı akşamı gelir. Yapı bu sayfada hazır: Q3 EPS eşiği $5.37[FMP], CapEx eşiği "$553.0M altı". İki çıpa, üç senaryo.

Karşılaştırma Stock Expert AI bugün ücretsiz — kredi kartı gerekmez.

3 abonelik. 1 platform.

Seeking Alpha $299/yr — analyst opinions + earnings coverage TipRanks $360/yr — Smart Score (1-10) + analyst consensus + insider trades Trendspider $400/yr — AI pattern detection + automated TA + multi-timeframe alerts

Fiyatlar Nisan 2026 itibarıyla. Kaynaklar: seekingalpha.com/subscriptions · tipranks.com/pricing · trendspider.com/pricing

Stock Expert AI bugün ücretsiz — kredi kartı gerekmez. Council 7-lens analiz + MoonshotScore 9-faktör + Insider tracker + Teknik seviyeler — tek platformda, her hisse için.

Neler ücretsiz, bak COF dossier →

Eğitim aracıdır, yatırım tavsiyesi değildir. Geçmiş performans gelecek sonuçları garanti etmez.

Takvim

Katalist Takvimi · 90 gün ileri bakış

20 Eki 2026EARNINGSQ3 FY26 sonuçları (kapanış sonrası) + earnings call
21 Eki 2026PRICEBilanço sonrası ilk işgünü — 200gMA testi + IV crush
9 Kas 2026 – 14 Kas 2026FILING10-Q, çeyrek sonundan itibaren 40–45 gün içinde (9 Kas 2026 – 14 Kas 2026); kesin tarih şirketin başvuru statüsüne bağlıdır
~20 Oca 2027EARNINGSQ4 FY26 (sonraki çeyrek, tarih FMP'de henüz scheduled değil)

VERİ BOŞLUĞU: FMP /stable/calendar feed'inde olmayan event'ler — Investor day, analyst day, ürün lansmanları, regülatif tarihler. Bunlar şirketin IR sayfası scrape'i veya manuel takvim ekleme gerektirir.

Sıkça Sorulan Sorular

COF Q3 FY26 bilanço önizlemesi neleri kapsıyor?

Bu Capital One Financial Corporation (COF) Q3 FY26 bilanço önizlemesi analist konsensüsünü, kritik katalizörleri ve telekonferansta izlenmesi gerekenleri kapsar.

Yatırımcılar COF bilançosunda nelere dikkat etmeli?

Capital One Financial Corporation (COF): Konsensüs hisse başı kâr, gelir beklentisi, segment büyüme oranları ve yönetim yorumlarının tonu — kaynaklı tam döküm bu sayfadadır.

Bu sayfadaki rakamlar nereden geliyor?

Rakamlar Financial Modeling Prep (FMP) temel verileri ve konsensüs tahminleri ile resmi bilanço telekonferans transkriptlerinden gelir; türetilmiş metrikler kaynağıyla birlikte etiketlenir.

Bu bir al ya da sat tavsiyesi mi?

Capital One Financial Corporation (COF): Hayır. Bu sayfa eğitim amaçlı bir araştırmadır, yatırım tavsiyesi değildir. Analist konsensüsünü ve şirket verilerini özetler; yatırım kararı öncesi lisanslı bir finansal danışmana başvurun.

Daha fazla bilanço çözümü