Visa Inc.
V · NYSE · $328.03 ▼ -%0.55
·
Bilanço Sal 28 Temmuz

Visa, Salı akşamı
kasayı açıyor.

7 analistin medyan hedefi $385[FMP target], hisse $328, +%17.4 yukarı potansiyel. Q2 +%6.8 EPS beat[FMP earnings] sonrasında hisse +%8.3 hareket etti.

↓ özet aşağıda
Quick Take · 40 saniyede
B
BUY Council 3/6 · Moonshot 69

B = MoonshotScore 69[9 pillar formül] + Council 3/6[6 lens kuralı]. Form 4: 0 işlem[FMP Form 4].

Q4 konsensüs: gelir $11.3B[FMP est], EPS $3.20[FMP est]. 7 çeyrek üst üste beat[FMP earnings].

Detaylı analiz aşağıda ↓
$3.20 EPS Beklentisi Geçen yıl $2.98 · +%7 YoY YoY
7 Beat Serisi Son 7 çeyrekte beklenti üst üste aşıldı

Q2 EPS +%6.8 beat[FMP] ama hisse +%8.3 D+1[FMP D+1]. Christopher Suh Q2 earnings call'da $383.0M CapEx + Q4 sequential düşüş sözü verdi[Christopher Suh capex transcript].

İzleme Listesi

Bu çeyrekte 4 metrik öne çıkıyor.

23% Yatırımcı odakları

Visa Direct Growth

visa_direct_growth

Visa Direct işlemleri %23 arttı ve para transferi çözümlerindeki güçlü büyümeyi gösteriyor.

"Visa Direct işlemleri, yurt içi ve sınır ötesi işlemlerdeki devam eden güçlenmeyle birlikte, 1. Çeyrek ile tutarlı olarak yıldan yıla %23 arttı."

— Christopher Suh, Visa's Chief Financial Officer · Q2 FY26 Earnings Call · 28 Nisan 2026
27% Yatırımcı odakları

Value Added Services Growth

value_added_services_growth

Değer katma hizmetler (VAS) gelirleri %27 artarak Visa'nın büyümesinde önemli bir rol oynamaktadır.

"Değer katma hizmetler geliri, ikinci çeyrekte sabit dolarlarla %27 büyüdü ve biz daha yeni başlıyoruz."

— Ryan McInerney, Visa's Chief Executive Officer · Q2 FY26 Earnings Call · 28 Nisan 2026
24% Yatırımcı odakları

Commercial And Money Movement Growth

commercial_and_money_movement_growth

Ticari ve para transferi çözümleri gelirleri %24 büyüdü ve Visa'nın bu alandaki başarısını gösteriyor.

"Ticari ve para transferi çözümleri gelirleri, sabit dolarlarla yıldan yıla %24 arttı."

— Christopher Suh, Visa's Chief Financial Officer · Q2 FY26 Earnings Call · 28 Nisan 2026
$7 billion Yatırımcı odakları

Stablecoin Settlement Volume

stablecoin_settlement_volume

Visa'nın stablecoin ödeme hacmi hızla büyüyerek yıllık 7 milyar dolara ulaştı ve geçen çeyreğe göre %50'den fazla arttı.

"Şu anda 7 milyar dolarlık yıllık stablecoin ödeme hacmimiz var ve hızla büyüyor, geçen çeyrekten bu yana %50'den fazla arttı."

— Ryan McInerney, Visa's Chief Executive Officer · Q2 FY26 Earnings Call · 28 Nisan 2026

Stock Expert AI · Metodoloji

Bizim 9 faktörümüz, 7 perspektifimiz ve Munger lens'imiz aynı yöne mi bakıyor?

MoonshotScore 69 / 100

9-faktör metodoloji. Gross Margin ve Cash Runway güçlü. R&D Intensity zayıf.

Nasıl hesaplanıyor? →
Revenue Growth5.0Q2 vs Q3: sağlıklı büyüme (+%10.4)
Gross Margin8.0Q2: çok yüksek marj (%81.3, software/cloud kıvamı)
Operating Leverage6.0op marj çok güçlü (%64.4, scale leverage)
Cash Runway10.0FCF çok güçlü ($2.6B, CapEx'in 6.9× üstü)
R&D Intensity3.0düşük R&D yatırımı (%0.0, inovasyon zayıf)
Price Momentum7.0RSI 63.9 momentum pozitif, 50g üstü
News Sentiment9.0güçlü buy konsensüsü (92%)
Council Score 3 / 6 Bullish

6 yatırımcı çerçevesi. 3 bullish (Ray Dalio, Ken Griffin, Buffett), 0 bearish (yok), 3 neutral (Jim Simons, Klarman, Munger).

Nasıl hesaplanıyor? →
Ray Dalio macro · target upside +%17.4
Ken Griffin flow · 50g MA üstünde
Jim Simons quant · RSI 64
Klarman value · target upside +%17.4
Buffett quality · ROE skor 5/5
Munger valuation · target upside +%17.4
Munger's Mindset karakter & balance sheet lens
Fairly Valued

Kaliteli iş, tam fiyatından işlem görüyor.

Nasıl hesaplanıyor? →
Financial HealthModerate
Margin of SafetyModerate
Interest CoverageAdequate
ROIC vs WACCHealthy
Teknik Seviyeler · Bilanço öncesi konum

Hisse hangi seviyelerle test ediliyor?

RSI(14)
63.9 RSI 63.9 momentum pozitif, 50g üstünde
MACD
+5.60 fiyat 50g üstünde — destek pozitif
50g MA
$311 hisse %5.6 üstünde — kısa vadeli destek
200g MA
$333 hisse %1.4 altında — uzun vadeli baskı
Hacim (10g)
-%17 düşüş — düşük katılım
Direnç
$385
Analyst median target — kırılırsa upgrade trigger
Mevcut
$328
Bilanço öncesi pozisyon
Destek
$283
Invalidation — bu altı kapanış teknik kırılma
Patern
Range
$283-$385 bant — bilanço breakout/breakdown tetikleyici

Geçmiş Performans

Visa son 8 çeyreklik geçmişi: 7 ardışık beat.

BEAT
Q3 FY25
$2.98 vs $2.85 est · -%0.1
BEAT
Q4 FY25
$2.98 vs $2.97 est · -%1.6
BEAT
Q1 FY26
$3.17 vs $3.14 est · -%3.0
BEAT
Q2 FY26
$3.31 vs $3.10 est · +%8.3

Q2 (28 Nisan 2026): EPS $3.31 vs $3.10 est[FMP], +%6.8 beat. D+1 hareketi: +%8.3[FMP D+1]. Beat'e rağmen düşüş — piyasa rehbere tepki verdi, rakam değil.

Üç senaryo: ne olabilir?

EPS < $3.10 (rehber yok)

Q2: EPS $3.31 vs $3.10 beat[FMP], hisse +%8.3 D+1[FMP].

Backlog konsantrasyonu

Q2 earnings call'da RPO/backlog konsantrasyonu açıklanmadı.

CapEx şoku

Q2 CapEx $383.0M[FMP cashflow]. Q2 op margin %64.4[FMP op margin] — Q4'da bu seviye CapEx revize riskine duyarlı.

Çerçeve · Pozisyon disiplini

Veri geldikten sonra: 3 senaryo, 3 pencere

Tavsiye değil — bilanço gecesi için yapısal çerçeve. Karar disipliniyle senin.

Senaryo A · Beat
Q4 EPS > $3.20 + CapEx disiplini
Eşik: EPS > $3.20[FMP est].
Hedef: Median target $385[FMP target] üstüne kırılma; high target $415[FMP] üst sınır.
Senaryo B · In-Line
EPS ≈ $3.20 + CapEx < $383.0M
Eşik: EPS ≈ $3.20[FMP est], Q4 CapEx < $383.0M[FMP].
Hedef: Mevcut $328[FMP] ile median $385[FMP] bandında konsolidasyon.
Senaryo C · Miss
EPS < $3.10 veya CapEx ≥ $383.0M
Eşik: EPS < $3.10[FMP est×0.97].
Hedef: Mevcut $328 SMA200 $333[FMP] altında, reddi sürerse $283[derived] destek aktive olur.
Boyutlandırma
Earnings volatilite → maks portföy %1-2. Bilanço bekleme bahşi değil, pozisyon emaneti.
Zamanlama
IV crush bilanço sonrası 24 saatte. Premium düşüşü beklemek opsiyonu spot'a tercih ettirir.
Kademe
Tek seferde değil 3'e böl: ilk tepki, 24 saat sonra, Cuma kapanışı sonrası.

Piyasa Görünümü

7 analist ne diyor?

Wall Street Konsensüs
$385
12 aylık medyan hedef fiyat (+%17.4 yukarı potansiyel)
35
BUY
3
HOLD
0
SELL
Risk Yönetimi
$283
Invalidation seviyesi — kritik destek eşiği
$311 · 50-günlük MA (üstünde, +%5.6)
$333 · 200-günlük MA (altında, -%1.4)
IV Crush riski (bilanço öncesi şişen opsiyon primlerinin aniden düşmesi): Bilanço öncesi opsiyon primleri şişmiş.
Verdict · V Q4 FY26
B

5 dakikada okudun. Salı akşamı sayılar geldiğinde — neye baktığını biliyorsun.

Veri gece gelir. Çerçeve şimdi hazır.

Veri Salı akşamı gelir. Yapı bu sayfada hazır: Q4 EPS eşiği $3.20[FMP], CapEx eşiği "$383.0M altı"[Christopher Suh]. İki çıpa, üç senaryo.

Karşılaştırma Stock Expert AI Pro $24/ay ($240/yıl), üç bilanço-takip aracının toplamından %77 ucuz ($1.059/yıl → $240/yıl).

3 abonelik. 1 platform.

Seeking Alpha $299/yr — analyst opinions + earnings coverage TipRanks $360/yr — Smart Score (1-10) + analyst consensus + insider trades Trendspider $400/yr — AI pattern detection + automated TA + multi-timeframe alerts

Fiyatlar Nisan 2026 itibarıyla. Kaynaklar: seekingalpha.com/subscriptions · tipranks.com/pricing · trendspider.com/pricing

Stock Expert AI Pro: $24/ay ($240/yıl). Council 7-lens analiz + MoonshotScore 9-faktör + Insider tracker + Teknik seviyeler — tek platformda, her hisse için.

Pro'yu 14 gün ücretsiz dene V dossier →

Eğitim aracıdır, yatırım tavsiyesi değildir. Geçmiş performans gelecek sonuçları garanti etmez.

Takvim

Katalist Takvimi · 90 gün ileri bakış

28 Tem 2026EARNINGSQ4 FY26 sonuçları (kapanış sonrası) + earnings call
29 Tem 2026PRICEBilanço sonrası ilk işgünü — 200gMA testi + IV crush
11 Eyl 2026FILING10-Q son tarih — segment kırılımı + RPO detay (SEC kuralı: çeyrek sonu + 45 gün)
~28 Eki 2026EARNINGSQ1 FY27 (sonraki çeyrek, tarih FMP'de henüz scheduled değil)

VERİ BOŞLUĞU: FMP /stable/calendar feed'inde olmayan event'ler — Investor day, analyst day, ürün lansmanları, regülatif tarihler. Bunlar şirketin IR sayfası scrape'i veya manuel takvim ekleme gerektirir.

Sıkça Sorulan Sorular

V bilanço önizlemesi neleri kapsıyor?

Bu V (V) bilanço önizlemesi analist konsensüsünü, kritik katalizörleri ve telekonferansta izlenmesi gerekenleri kapsar.

Yatırımcılar V bilançosunda nelere dikkat etmeli?

Konsensüs hisse başı kâr, gelir beklentisi, segment büyüme oranları ve yönetim yorumlarının tonu — kaynaklı tam döküm bu sayfadadır.