Das Medianziel von 6 Analysten liegt bei $270[FMP target], die Aktie notiert bei $192, +%40.7 Aufwärtspotenzial. Nach einem EPS-Beat von +-1.8% im Q1[FMP earnings] bewegte sich die Aktie -%1.5.
B = MoonshotScore 63[MoonshotScore] + Council 4/6[Council]. Formular 4: 0 Transaktionen[FMP Form 4].
Konsens für Q4: Umsatz $15.7B[FMP est], EPS $4.79[FMP est]. 0 Quartale in Folge Beat[FMP earnings].
EPS-Beat von +-1.8% im Q1[FMP], aber die Aktie -%1.5 D+1[FMP D+1]. Andrew Young versprach im Q1 Earnings Call $1.1B CapEx + sequenziellen Rückgang im Q4[Andrew Young capex transcript].
Beobachtungsliste
Domestic Card Purchase Volume Growth
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Das Wachstum des Einkaufsvolumens mit inländischen Karten betrug 40 %, was auf die Hinzunahme von Discover zurückzuführen ist, während das Wachstum ohne Discover etwa 8 % betrug.
"Das Wachstum des Einkaufsvolumens im Jahresvergleich für das Quartal betrug 40 %, was hauptsächlich auf die Hinzunahme von Discover-Käufen sowie auf das anhaltend starke Wachstum unseres Heavy-Spender-Franchise zurückzuführen ist. Ohne Discover betrug das Wachstum des Einkaufsvolumens im Jahresvergleich etwa 8 %."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 21. April 2026
Domestic Card Loan Balance Growth
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Die ausstehenden Kreditbestände stiegen im Jahresvergleich um 69 %, was ebenfalls hauptsächlich auf die Hinzunahme von Discover-Kreditkartenkrediten zurückzuführen ist. Ohne Discover wuchsen die ausstehenden Kredite im Jahresvergleich um etwa 3,9 %.
"Die ausstehenden Kreditbestände stiegen im Jahresvergleich um 69 %, was ebenfalls hauptsächlich auf die Hinzunahme von Discover-Kreditkartenkrediten zurückzuführen ist. Ohne Discover wuchsen die ausstehenden Kredite im Jahresvergleich um etwa 3,9 %."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 21. April 2026
Domestic Card Revenue Growth
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Der Umsatz stieg im Vergleich zum ersten Quartal 2025 um etwa, was hauptsächlich auf die Hinzunahme von Discover-Umsätzen zurückzuführen ist. Ohne Discover betrug das Umsatzwachstum im Jahresvergleich etwa 6,8 %, was auf das zugrunde liegende Wachstum des Einkaufsvolumens und der Kredite zurückzuführen ist.
"Der Umsatz stieg im Vergleich zum ersten Quartal 2025 um etwa, was hauptsächlich auf die Hinzunahme von Discover-Umsätzen zurückzuführen ist. Ohne Discover betrug das Umsatzwachstum im Jahresvergleich etwa 6,8 %, was auf das zugrunde liegende Wachstum des Einkaufsvolumens und der Kredite zurückzuführen ist."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 21. April 2026
Consumer Banking Deposit Growth
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Im Vergleich zum Vorjahresquartal stiegen die Einlagen der Endverbraucher um etwa 35 %, was hauptsächlich auf die Hinzunahme von Discover-Einlagen zurückzuführen ist.
"Im Vergleich zum Vorjahresquartal stiegen die Einlagen der Endverbraucher um etwa 35 %, was hauptsächlich auf die Hinzunahme von Discover-Einlagen zurückzuführen ist."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 21. April 2026
Domestic Card Charge Off Rate Improvement
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Die Abschreibungsquote für inländische Karten betrug im ersten Quartal 5,1 %, was einem Anstieg von 17 Basispunkten gegenüber dem Vorquartal entspricht und im Rahmen der normalen Saisonalität liegt. Die Abschreibungsquote verbesserte sich im Jahresvergleich um 109 Basispunkte. Etwa die Hälfte dieser Verbesserung ist auf die Einbeziehung des Kartenportfolios von Discover in unser inländisches Kartengeschäft zurückzuführen.
"Die Abschreibungsquote für inländische Karten betrug im ersten Quartal 5,1 %, was einem Anstieg von 17 Basispunkten gegenüber dem Vorquartal entspricht und im Rahmen der normalen Saisonalität liegt. Die Abschreibungsquote verbesserte sich im Jahresvergleich um 109 Basispunkte. Etwa die Hälfte dieser Verbesserung ist auf die Einbeziehung des Kartenportfolios von Discover in unser inländisches Kartengeschäft zurückzuführen."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 21. April 2026
Domestic Card Delinquency Rate Improvement
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Unsere Ausfallrate für inländische Karten betrug 3,7 %, was einem Rückgang von 29 Basispunkten gegenüber dem Vorquartal und einem Rückgang von 55 Basispunkten gegenüber dem Vorjahr entspricht.
"Unsere Ausfallrate für inländische Karten betrug 3,7 %, was einem Rückgang von 29 Basispunkten gegenüber dem Vorquartal und einem Rückgang von 55 Basispunkten gegenüber dem Vorjahr entspricht."
- Richard Fairbank, CEO - Q1 FY26 Earnings Call - 21. April 2026
Stock Expert AI - Methodik
7 Faktoren Gesamtscore. Umsatzwachstum, Liquiditätsreichweite stark. Operativer Hebel schwach.
Wie wird es berechnet? ->6 Investoren-Frameworks. 4 bullish (Ray Dalio, Ken Griffin, Klarman, Munger), 0 bearish (-), 2 neutral (Jim Simons, Buffett).
Wie wird es berechnet? ->Munger lens çıktısı.
Wie wird es berechnet? ->Vergangene Performance
Q1 (21. April 2026): EPS $4.42 vs $4.50 erwartet[FMP], +-1.8% Beat. D+1 Bewegung: -%1.5[FMP D+1]. Rückgang trotz Beat - der Markt reagierte auf die Prognose, nicht auf die Zahlen.
Q1: EPS $4.42 vs $4.50 Beat[FMP], Aktie -%1.5 D+1[FMP].
Keine RPO/Backlog-Konzentration im Q1 Earnings Call offengelegt.
Q1 CapEx $1.1B[FMP cashflow]. Q1 operative Marge 14.0%[FMP op margin] - dieses Niveau im Q4 ist anfällig für CapEx-Revisionsrisiken.
Keine Empfehlung - ein strukturelles Framework für die Bilanznacht. Deine Entscheidung mit Disziplin.
Marktausblick
Du hast es in 5 Minuten gelesen. Wenn die Zahlen am Dienstag Abend kommen - weißt du, worauf du achten musst.
Die Daten kommen nachts. Das Framework ist jetzt bereit.
Die Daten kommen am Dienstag Abend. Das Framework ist auf dieser Seite bereit: Q4 EPS-Schwelle $4.79[FMP], CapEx-Schwelle "unter $1.1B"[Andrew Young]. Zwei Anker, drei Szenarien.
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Bildungstool, keine Anlageberatung. Vergangene Wertentwicklung garantiert keine zukünftigen Ergebnisse.
Kalender
DATENLÜCKE: Ereignisse nicht im FMP /stable/calendar Feed - Investor Day, Analyst Day, Produkteinführungen, regulatorische Daten. Erfordern IR-Seiten-Scraping des Unternehmens oder manuelle Kalendereingabe.
Diese COF (COF) Bilanz-Vorschau behandelt den Analystenkonsens, zentrale Katalysatoren und worauf in der Telefonkonferenz zu achten ist.
Konsens-EPS, Umsatzprognose, Segmentwachstum und der Ton des Managements — die vollständige Aufschlüsselung mit Quellen steht auf dieser Seite.