2 analistin medyan hedefi $222[FMP target], hisse $176, +%26.3 yukarı potansiyel. Q1 +%10.1 EPS beat[FMP earnings] sonrasında hisse -%7.2 hareket etti.
B = MoonshotScore 47[9 pillar formül] + Council 4/6[6 lens kuralı]. Form 4: 0 işlem[FMP Form 4].
Q4 konsensüs: gelir $1.7B[FMP est], EPS $2.25[FMP est]. 5 çeyrek üst üste beat[FMP earnings].
Q1 EPS +%10.1 beat[FMP] ama hisse -%7.2 D+1[FMP D+1]. John Gamble Q1 earnings call'da $120.4M CapEx + Q4 sequential düşüş sözü verdi[John Gamble capex transcript].
İzleme Listesi
Mortgage Revenue Growth
mortgage_revenue_growth
Equifax, güçlü ilk çeyrek sonuçlarına rağmen, İran çatışmasıyla ilgili belirsizlik nedeniyle 2026 mortgage gelir büyüme beklentisini %20'nin üzerinde tutuyor.
"Şubat ayında sağladığımız çerçeveyle tutarlı olarak, %20'nin üzerinde mortgage gelir büyümesi için 2026 rehberliğimizi koruyoruz; zira beklenenden daha güçlü ilk çeyrek mortgage gelir büyümesi, yılın geri kalanında Şubat rehberliğimize kıyasla biraz daha yavaş büyüme mevcut trend beklentimizle dengeleniyor."
— Mark Begor, Chief Executive Officer · Q1 FY26 Earnings Call · 21 Nisan 2026
Margin Expansion
margin_expansion
Equifax, güçlü gelir büyümesi, yüksek marjlı yeni ürünler ve AI odaklı verimlilik sayesinde FICO hariç tam yıl marjlarında 75 baz puanlık bir genişleme bekliyor.
"Ayrıca, güçlü üst düzey büyümenin işletme kaldıraçından, daha yüksek marjlı yeni ürünlerden ve AI odaklı üretkenlikten FICO hariç 75 baz puanlık güçlü bir tam yıl marjı genişlemesi sunmayı bekliyoruz."
— Mark Begor, Chief Executive Officer · Q1 FY26 Earnings Call · 21 Nisan 2026
Government Revenue Growth
government_revenue_growth
Equifax, Medicaid ve SNAP'te gelir doğrulamasının doğruluğu ile ilgili yeni federal gereksinimleri karşılamada federal ve eyalet düzeyinde EWS hükümeti için orta ve uzun vadeli büyüme fırsatları konusunda enerjik olmaya devam ediyor.
"Medicaid ve SNAP'te gelir doğrulamasının doğruluğu ile ilgili yeni federal gereksinimleri ve ayrıca çalışma, eğitim ve topluluk katılımı gereksinimleri ve Medicaid yardımları ile ilgili yeni federal gereksinimleri karşılamada federal ve eyalet düzeyinde EWS hükümeti için orta ve uzun vadeli büyüme fırsatları konusunda enerjik olmaya devam ediyoruz."
— Mark Begor, Chief Executive Officer · Q1 FY26 Earnings Call · 21 Nisan 2026
TWN Indicator Growth
TWN_indicator_growth
Equifax, kredi dosyası payı kazanımlarını ve gelecekteki TWN VOI ve VOE büyümesini desteklemek için müşterilerine TWN gelir ve istihdam özelliklerini ücretsiz olarak sunuyor.
"Ve bir hatırlatma olarak, Equifax, gelecekteki TWN VOI ve VOE büyümesinde kredi dosyası payı kazanımlarını artırmak için müşterilerine TWN gelir ve istihdam özelliklerini ücretsiz olarak sunuyor."
— Mark Begor, Chief Executive Officer · Q1 FY26 Earnings Call · 21 Nisan 2026
Capital Allocation
capital_allocation
Equifax, 2026'da hem birleşme ve satın almalara hem de hissedarlara nakit iadesine yatırım yapmak için 1,5 milyar dolarlık bir kapasiteye sahip ve ilk çeyrekte 327 milyon doları hissedarlara iade etti.
"İlk çeyrekte hissedarlara 327 milyon dolar iade ettik."
— Mark Begor, Chief Executive Officer · Q1 FY26 Earnings Call · 21 Nisan 2026
Stock Expert AI · Metodoloji
9-faktör metodoloji. Cash Runway ve News Sentiment güçlü. Operating Leverage zayıf.
Nasıl hesaplanıyor? →6 yatırımcı çerçevesi. 4 bullish (Ray Dalio, Klarman, Buffett, Munger), 1 bearish (Ken Griffin), 1 neutral (Jim Simons).
Nasıl hesaplanıyor? →Kaliteli iş, indirimli fiyat.
Nasıl hesaplanıyor? →Geçmiş Performans
Q1 (21 Nisan 2026): EPS $1.86 vs $1.69 est[FMP], +%10.1 beat. D+1 hareketi: -%7.2[FMP D+1]. Beat'e rağmen düşüş — piyasa rehbere tepki verdi, rakam değil.
Q1: EPS $1.86 vs $1.69 beat[FMP], hisse -%7.2 D+1[FMP].
Q1 earnings call'da RPO/backlog konsantrasyonu açıklanmadı.
Q1 CapEx $120.4M[FMP cashflow]. Q1 op margin %17.4[FMP op margin] — Q4'da bu seviye CapEx revize riskine duyarlı.
Tavsiye değil — bilanço gecesi için yapısal çerçeve. Karar disipliniyle senin.
Piyasa Görünümü
5 dakikada okudun. Salı akşamı sayılar geldiğinde — neye baktığını biliyorsun.
Veri gece gelir. Çerçeve şimdi hazır.
Veri Salı akşamı gelir. Yapı bu sayfada hazır: Q4 EPS eşiği $2.25[FMP], CapEx eşiği "$120.4M altı"[John Gamble]. İki çıpa, üç senaryo.
Karşılaştırma Stock Expert AI Pro $24/ay ($240/yıl), üç bilanço-takip aracının toplamından %77 ucuz ($1.059/yıl → $240/yıl).
Seeking Alpha $299/yr — analyst opinions + earnings coverage TipRanks $360/yr — Smart Score (1-10) + analyst consensus + insider trades Trendspider $400/yr — AI pattern detection + automated TA + multi-timeframe alerts
Fiyatlar Nisan 2026 itibarıyla. Kaynaklar: seekingalpha.com/subscriptions · tipranks.com/pricing · trendspider.com/pricing
Stock Expert AI Pro: $24/ay ($240/yıl). Council 7-lens analiz + MoonshotScore 9-faktör + Insider tracker + Teknik seviyeler — tek platformda, her hisse için.
Eğitim aracıdır, yatırım tavsiyesi değildir. Geçmiş performans gelecek sonuçları garanti etmez.
Takvim
VERİ BOŞLUĞU: FMP /stable/calendar feed'inde olmayan event'ler — Investor day, analyst day, ürün lansmanları, regülatif tarihler. Bunlar şirketin IR sayfası scrape'i veya manuel takvim ekleme gerektirir.
Bu EFX (EFX) bilanço önizlemesi analist konsensüsünü, kritik katalizörleri ve telekonferansta izlenmesi gerekenleri kapsar.
Konsensüs hisse başı kâr, gelir beklentisi, segment büyüme oranları ve yönetim yorumlarının tonu — kaynaklı tam döküm bu sayfadadır.