IRTR ETF — Participações e Análise

O iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) é um ETF multiativos com $0,05B em ativos sob gestão e uma taxa de despesa de 0,08%.

Lançado em outubro de 2023, o IRTR tem como objetivo fornecer exposição a um portfólio conservador e amplo de ETFs que cobrem classes de ativos globais. Seu principal diferencial reside em sua alocação estratégica em vários iShares ETFs, oferecendo uma abordagem diversificada para o planejamento da aposentadoria por meio de um único fundo, tornando-o uma opção potencialmente atraente para investidores que buscam uma solução de investimento simplificada.

iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) ETF — Preço, Participações e Análise

O iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) é um ETF multiativos com $0,05B em ativos sob gestão e uma taxa de despesa de 0,08%. Lançado em outubro de 2023, o IRTR tem como objetivo fornecer exposição a um portfólio conservador e amplo de ETFs que cobrem classes de ativos globais. Seu principal diferencial reside em sua alocação estratégica em vários iShares ETFs, oferecendo uma abordagem diversificada para o planejamento da aposentadoria por meio de um único fundo, tornando-o uma opção potencialmente atraente para investidores que buscam uma solução de investimento simplificada.

Visão Geral do ETF

O iShares LifePath Retirement ETF busca fornecer exposição a um portfólio conservador e amplo de ETFs que cobrem classes de ativos globais.

O iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) busca fornecer uma solução de investimento abrangente alocando seus ativos em uma variedade de iShares ETFs, visando um perfil de risco conservador adequado para o planejamento da aposentadoria. A estratégia do fundo envolve investir em uma mistura diversificada de classes de ativos, incluindo títulos do Tesouro dos EUA, ações dos EUA, títulos lastreados em hipotecas e ações internacionais. Uma parte significativa do fundo é alocada em renda fixa, com 23,67% no iShares US Treasury Bond ETF (GOVT) e 12,75% no iShares MBS ETF (MBB). A exposição acionária é alcançada principalmente por meio do iShares Russell 1000 ETF (IWB) em 23,13% e diversificação internacional por meio do iShares Core MSCI Intl Dev Mkts ETF (IDEV) em 10,14% e iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) em 4,66%. O fundo também incorpora títulos protegidos contra a inflação por meio do iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF (STIP) em 10,21%. Esta abordagem diversificada visa fornecer um equilíbrio entre crescimento e estabilidade, atendendo a investidores com um horizonte de investimento de longo prazo e uma preferência por menor risco.

Métricas de Risco

O perfil de risco do IRTR é moldado por sua estratégia de alocação multiativos. Embora a diversificação entre classes de ativos vise mitigar o risco, certas exposições justificam consideração. A alocação setorial do fundo revela uma concentração significativa em Tecnologia (23,8%) e Serviços Financeiros (15,2%), o que poderia amplificar o impacto de crises específicas do setor. O beta do fundo é 0,00, indicando que o fundo tem uma volatilidade muito baixa em relação ao mercado. A taxa de despesa de 0,08% introduz um pequeno impacto nos retornos, mas é relativamente baixa em comparação com outros ETFs multiativos. Os investidores também devem estar cientes do risco de concentração potencial decorrente de suas principais participações, com o iShares US Treasury Bond ETF (GOVT) e o iShares Russell 1000 ETF (IWB) juntos representando aproximadamente 46,8% do portfólio. O desempenho passado não garante resultados futuros.

Taxa de Despesa

0.08%

O que o IRTR detém?

Posição	Peso
iShares US Treasury Bond ETF (GOVT)	23.67%
iShares Russell 1000 ETF (IWB)	23.13%
iShares MBS ETF (MBB)	12.75%
iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF (STIP)	10.21%
iShares Core MSCI Intl Dev Mkts ETF (IDEV)	10.14%
iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG)	4.66%
iShares 1-5 Year invmt Grd Corp Bd ETF (IGSB)	3.91%
iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF (TLH)	3.68%
iShares 5-10 Year invmt Grd Corp Bd ETF (IGIB)	2.74%
iShares 10+ Year Invmt Grd Corp Bd ETF (IGLB)	2.15%

Como o fundo está alocado?

Setor	Peso
Tecnologia	23.8%
Serviços Financeiros	15.2%
Industriais	12.8%
Consumo Cíclico	9.1%
Saúde	8.4%
Serviços de Comunicação	7.7%
Imobiliário	5.4%
Consumo Defensivo	5.0%
Energia	4.4%
Materiais Básicos	4.2%
Utilitários	4.0%

País	Peso
Outros	82.3%
Japão	1.1%
Indonésia	0.0%
Índia	0.3%
Brasil	0.1%
Noruega	0.0%
China	0.5%
Grécia	0.0%
Reino Unido	0.6%
Austrália	0.4%

Dividend Yield

0.00%

FT Vest Laddered Buffer ETF (BUFR) — taxa de despesa de 0.95%
JPMorgan Flexible Income ETF (JFLI) — taxa de despesa de 0.35%
State Street Income Allocation ETF (INKM) — taxa de despesa de 0.50%
FT Vest U.S. Small Cap Moderate Buffer ETF - November (SNOV) — taxa de despesa de 0.90%
FT Vest U.S. Equity Buffer ETF - September (FSEP) — taxa de despesa de 0.85%
FT Vest U.S. Equity Enhance & Moderate Buffer ETF - June (XJUN) — taxa de despesa de 0.85%
FT Vest High Yield & Target Income ETF (HYTI) — taxa de despesa de 0.65%
VanEck Emerging Markets High Yield Bond ETF (HYEM) — taxa de despesa de 0.40%

iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) (Equity) — taxa de despesa de 0.72%
iShares Virtual Work and Life Multisector ETF (IWFH) (Equity) — taxa de despesa de 0.47%
iShares Russell 1000 Pure U.S. Revenue ETF (AMCA) (Equity) — taxa de despesa de 0.15%
iShares MSCI UAE ETF (UAE) (Equity) — taxa de despesa de 0.59%
iShares Russell Mid-Cap ETF (IWR) (Equity) — taxa de despesa de 0.18%
iShares Morningstar Small-Cap Growth ETF (JKK) (Equity) — taxa de despesa de 0.06%

Métricas de Risco

Beta: 0.00

Perguntas e Respostas

O que é IRTR e o que ele rastreia?

O iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) é um ETF multiativos projetado para fornecer aos investidores um portfólio diversificado adequado para o planejamento da aposentadoria.

Lançado em 2023, o IRTR busca atingir seu objetivo de investimento alocando seus ativos em uma variedade de outros iShares ETFs, fornecendo exposição a várias classes de ativos, incluindo ações dos EUA, ações internacionais e títulos de renda fixa.

Qual é a taxa de despesa para IRTR?

O iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) tem uma taxa de despesa de 0,08%. Isso significa que, para cada $10.000 investidos no fundo, os investidores pagarão $8 em taxas anuais.

Quais são as principais participações em IRTR?

O iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) aloca seus ativos em uma seleção de iShares ETFs para atingir seu objetivo de investimento.

Em 2026-03-15, as três principais participações incluem: 1) iShares US Treasury Bond ETF (GOVT) em 23,67%, fornecendo exposição a títulos do governo dos EUA; 2) iShares Russell 1000 ETF (IWB) em 23,13%, oferecendo exposição ao amplo mercado de ações dos EUA; e 3) iShares MBS ETF (MBB) em 12,75%, investindo em títulos lastreados em hipotecas.

O IRTR é um bom investimento de longo prazo?

Se o IRTR é um investimento de longo prazo adequado depende dos objetivos financeiros específicos, da tolerância ao risco e do horizonte de tempo de um investidor individual.

O IRTR oferece um portfólio diversificado em várias classes de ativos por meio de suas participações em outros iShares ETFs.

Como o IRTR se compara a ETFs semelhantes?

O IRTR se distingue por sua alocação estratégica em iShares ETFs, oferecendo um portfólio diversificado dentro de um único fundo.

Com uma taxa de despesa de 0,08% e AUM de $0,05B, o IRTR é um fundo relativamente pequeno em comparação com alguns de seus maiores concorrentes no espaço de ETFs multiativos.

O IRTR paga dividendos?

De acordo com os dados mais recentes, o iShares LifePath Retirement ETF (IRTR) tem um dividend yield de 0,00%. Isso indica que o fundo não está atualmente distribuindo quaisquer dividendos aos seus acionistas.

Investidores que buscam investimentos geradores de renda podem querer considerar outros ETFs com um dividend yield mais alto. No entanto, é importante notar que os dividend yields podem flutuar ao longo do tempo e não são garantidos.